【新NISA】四半期決算報告（年始一括投資の現状）

おはようございます！蒼バンバンです。

2025年も早くも3月末、１年の1/4が過ぎようとしています。
蒼バンバンは新NISAで年始一括投資でS＆P500に全ツッパーしましたが、
荒ぶる米国大統領の発言で乱高下しております。。。

【更新版】新NISA 2025年版年始一括投資の設定完了

おはようございます。蒼バンバンです。本日は新NISAの年始一括投資を完了報告とそのやり方について記事にしていきます。※蒼バンバンはSBI証券を愛用しています。※２度にわたって記事を更新しております。　最後までお読みください。新NISA投資方...

その状況について本日は詳細を記事にしたいと思います。

2025年新NISA年始一括投資の現状（2025年3月27日時点）
NISAの総合成績
考察と雑感
今後の方針

2025年新NISA年始一括投資の現状（2025年3月27日時点）

成長投資枠で▲213,674円、積立投資枠で▲106,758円
合計で▲320,432円の含み損という結果に、、、
しかも夫婦２人分を全く同じ運用にしているのに、さらに倍。
年始一括投資の結果は現時点(3/27)で▲640,864円（▲8.9%）という目を覆うような状態です。
これは酷い。。。

引用元：Yahoo！Finance

S&P500のチャートはこんな感じです。
1月は上げ下げを繰り返しつつも、2月後半からの下げがやはりキツいですね。

基準価額を並べてみるとより鮮明です。

まず一括投資をした購入日が良くなかった。。。
クリスマス時期に上がり続けた相場の12/27に一括購入。
その際の基準価額が34,561円。
この日が2025年新NISAの最速購入日だったので、ここはやむなしです。

1/24に本ファンドとしては最高値の34,638円を記録しており、
この日のみ含み益が出たことになります（泣

現時点、蒼バンバンは基準価額が史上２番目に高い日に
一括投資したことになります。。。
知らなかった方が良かった、、、凹みます。

NISAの総合成績

NISAの総合成績を見てみましょう。

2024年から始まった新NISAは辛うじてプラスの＋257,021円。
昨年度の含み益バリアがまだ耐えているようです。

旧NISAは2022/23の２年間分ですが、こちらは元本が少ない（40万円ｘ２年分）ものの、
まだまだしっかり含み益が残っています。

考察と雑感

今年から始まったトランプ２．０。
関税政策はこれから先も全く読めませんね。不確実そのもの。
「Deep Seek ショック」の話題は少し収まったものの、
半導体産業含めGAFAMの株価にも陰りが見えます。

しかしながら、長期での資本主義経済の成長は疑う余地がなく、
先行指数の株価が、ある程度ジグザグの乱高下となるのは仕方ありません。

NISAの総合成績でも鮮明になっておりますが、
今は含み益になっているものの、長期視点ではいつか返り咲くと考えています。

今後の方針

今年度の新NISAの枠はほぼ使い切っています。
来年度以降３年分の1,080円の枠は残っているので、
S＆P500が最高値から２０％以上暴落した場合は、
特定口座で買い増しを検討していきます。
2026年以降の新NISAの軍資金に変えていく戦略を取りたいと思います。
※特定口座で購入したS＆P500を売却し、新NISAで買い直します。

具体的には、下記のガイドラインに沿って追加投資していきます。
・２０％下落時＝27,710円：待機資金の１０％（108万円）を追加投資
・３０％下落時＝24,193円：待機資金の２０％（216万円）を追加投資
・４０％下落時＝20,737円：待機資金の３０％（324万円）を追加投資
・５０％暴落時＝17,281円：待機資金の４０％（432万円）を追加投資

５０％まで下落した時はマネーフォワードを更新するのも怖い状況ですが、
過去にも同様の暴落は起きているので、想定はしておかねばなりません。

５０％以上の暴落が起きたときは、、、知らん。

それでは、また。