【資産公開】蒼バンバンの資産運用状況　2024年総括と2025年目標設定

新年おめでとうございます！蒼バンバンです。

昨年末は親族が急な不幸があり、葬儀の対応に追われていたこと、
さらに年始からは私自身が風邪で体調を崩し寝込んでしまい、、、
お正月休みの最後になって、ようやく体調が戻ってきました。

先日、12月末時点の資産状況を整理しましたが、
本日は2024年の1年の総括と2025年の目標設定をしていきたいと思います。

2024年の資産総額推移
前年差の考察
2025年の目標
今後の投資戦略

2024年の資産総額推移

まず、丸々１年間の資産推移グラフです。

1.6億円くらいからスタートして、夏前の7月頃に1.9億円近くまで上昇するも、
8月のブラックマンデーで大暴落（特に日本株）があり、
その後は年末に向けて徐々に回復しているようです。

もう少し詳細を見ていきましょう。

　　　　　24年12月末　　23年12月末　　　差　　　　　備考
現金　　： 3,415 万円　　4,724 万円　▲1,309 万円　(２年分の新NISA投資元本含む）
株式　　： 8,994 万円　　7,516 万円　＋1,478 万円　(ETF売却、日本株のみ)
投資信託： 2,789 万円　　 943 万円　＋1,846 万円　(２年分の新NISA投資含む)
保険　　：　700 万円　　　700 万円　± 0 万円　(学資保険・払込済)
ideco　： 2,334 万円　　1,691 万円　＋ 643 万円　(企業型DC年金と妻のIDECO)
ポイント：　　2 万円　　　　8 万円　▲ 6 万円　(OLIVEポイントとマイルが少々)
その他　：　598 万円　　　466 万円　＋ 132 万円　(純金積立、80万円現金化済)
合計　　：18,828 万円　 16,050 万円　＋2,778 万円
※　全て１万円未満は切り捨てです。

前年差の考察

合計では昨年末から2,778万円の増加です。これは素晴らしい結果だと思います。
各項目を確認していきます。

① 現金：▲1,309万円　評価：〇
　1,300万円ほど減少していますが、2年分ｘ夫婦分の新NISA投資が含まれており、
　投資元本は総額1,440万円になりますので、実質はプラスだと捉えています。
　その他にも日本株でかなり年始に突っ込んだので、実質はかなりプラスです。
　新NISAの1,800万円枠ｘ夫婦分を埋めるまで、あとまだ2,160万円。
　最速５年での満額埋めが可能となる現金ポジションはキープしていきます。

② 株式（全て日本株式）：＋1,478万円　評価：〇
　追加の買い足しもありましたが、何より日経平均が上期堅調であったことが理由です。
　下期は横ばいでしたが、しっかり配当金を出してくれている点も〇

③ 投資信託：＋1,846万円　評価：◎
　新NISA買い増し分1,440万円を含んでいます。
　・旧NISA：S&P500
　・新NISA1年目：オルカン
　・新NISA2年目：S&P500
　見事なS&P500とオルカンのブレンドです（笑
　やってはあかんという声も耳にしますが、細かいことは気にしません。

④ 保険：±０万円　評価：△
　横ばいです。
　年利１％強は利回りがありますが、
　これまた課税対象となるので、25年から取り崩しにかかります。

⑤ 年金（DC年金＋ideco）：＋643万円　評価：◎
　DC年金はS&P500が選択肢にないため、オルカン一択です。
　何気に増加率が凄いです。
　DC年金は満額5.5万円/月、妻のidecoは新NISA優先のため0.5万円/月で運用中です。

⑥ ポイント：▲6万円　評価：ー
　24年はOLIV・EプラチナプリファードでNISA積立＆メインカードとしたため、
　かなり多くのOLIVEポイントをいただきました。
　ポイントに利息は付かないので、新NISAの元本に全て回しました。
　25年は出張も増えそうなので、マイル溜めたいなぁ。

⑦ その他（純金積立）：＋132万円　評価：◎
　132万円の増加ですが、80万円を現金化したため、実質は200万円越え。
　24年は金価格の上昇が一番凄かったかも。
　とはいえ、含み益が50万円を超えると確定申告が必要となるため、
　毎年50万円以下の含み益となるよう取り崩していきます。
　７～８年はかかると思うと、かなりめんどくさい・・・

2025年の目標

各項目別に細分化した状態で2025年12月末の目標数値を試算しました。
前提条件として、下記の利回りでの試算となります。
・国内株式：＋３％　・S&P500：＋５％　・オルカン：＋４％
※くれぐれも投資は自己責任でお願い致します。

　　　　25年12月(想像)　 24年12月末　　23年12月末　　　備考
現金　　： 3,000 万円　　3,415 万円　　4,724 万円　(26年新NISA年始投資元本含む）
株式　　： 9,270 万円　　8,994 万円　　7,516 万円　(追加投資無、＋３％)
投資信託： 3,650 万円　　2,789 万円　　 943 万円　(26年新NISA含む、＋５％)
保険　　：　700 万円　　 700 万円　　　700 万円　(学資保険・払込済)
ideco　： 2,500 万円　　2,334 万円　　1,691 万円　(追加投資72万円、＋４％)
ポイント：　　2 万円　　 2 万円　　　　8 万円　(OLIVEポイントとマイルが少々)
その他　：　520 万円　　　598 万円　　　466 万円　(80万円現金化予定)
合計　　：19,642 万円　 18,828 万円　 16,050 万円

合計で＋814万円となりました。
23年→24年と比較すると、増加額に物足りなさを感じますが、
あまりハードルを上げ過ぎると精神衛生上よろしくないので、
これぐらいの数字に到達できればＯＫとしたいと思います。