おはようございます!蒼バンバンです。
本日は現時点(2024.11/10)の資産状況を整理します。
月末ごとに資産推移を確認していきたかったのですが、
マネーフォワードの口座連携がうまくいかなかったことと、
資産売却のタイミングが重なり正確なデーターを取れるのが
このタイミングになりました。
2024年10月末(11/10)時点の資産総額
2024年10月29日時点のマネーフォワードMEのデータを引き込んでますが、
10月(11/10) 9月末 差 備考
現金 : 3,861 万円 3,717 万円 +144 万円
株式 : 8,860 万円 8,965 万円 ▲105 万円(日本高配当株がメイン)
投資信託: 1,987 万円 1,948 万円 + 39 万円(旧NISA:S&P500、新NISA:オルカン)
保険 : 700 万円 700 万円 ± 0 万円(学資保険・払込済)
年金 : 2,247 万円 2,079 万円 +168 万円(企業型DC年金と妻のIDECO)
ポイント: 6 万円 6 万円 ± 0 万円(OLIVEポイントとマイルが少々)
その他 : 670 万円 630 万円 + 40 万円(純金積み立て)
合計 :18,334 万円 18,047 万円 +287 万円
※ 全て1万円未満は切り捨てです。
先月差
10月の家計簿としては計画通りです。
ふるさと納税で支出が増えていますが、これは来年の住民税と相殺なので気にしません。
個別株は先月は変わらずですが、現金が↑・株式↓となっているのは、
来年の新NISAの資金準備として、米国MMFとETFを売却し、日本円に移した影響です。
投資信託は上昇基調を維持、
DC年金もスイッチング(日本インデックス→オルカン)がうまくいったため大幅プラスです。
また、先月に続き純金積立が何気に好調です。
目標までのGAP:あと1,666万円
◆目標とのGAP
・リスク資産 :1億3,773万円/1.5億円 ※目標まであと1,227万円
・無リスク資産: 4,561万円/0.5億円 ※目標まであと 439万円
考察と雑感
米国大統領選はトランプ大勝利!個人的にはポジティブ。
その結果を受け、米国株はS&P500が昨日は6,000ポイントを付けるなど
史上最高値を更新し続ける好調ぶりです。
日本株は10/27の衆議院選で与党が過半数議席を確保できず、
ブラックマンデーも頭をよぎりましたが、翌日の月曜日は円安&株高。
本当に株価は読めないもんですね(笑
石破新政権が政策を軌道修正してくれていますが、
とはいえ、まだまだ先が読めない展開が続きそうです。
今後の方針
日米でさまざまなイベントが終わりましたが、
不確実性が高い状況は今後も続きそうです。
インデックス投資は変わらず積み立て、
個別株は良い銘柄を選定し、ゴリラ握力をさらに鍛えていきたいと思います。
一方でまだまだ為替変動含め、ボラティリティーの高い状態は継続と見て、
現金資産も確保しつつ、暴落時に拾えるようポジションを取っていきます。
■蒼バンバンの中長期投資戦略(2024年11月10日 現在)
① 新NISAのインデックス投資(オルカン)
今年分は淡々と残りの枠をオルカンで埋めていきます。
2025年の新NISA戦略:S&P500 or NASDAQ100のいずれか
年始に240万円分を投資+10万円/月クレカ投資にする予定。
② 日本高配当株
日経平均暴落時はポートフォリオを見ながら、狙いをつけて、
割安になったタイミングで追加投資は継続検討。
狙っている銘柄の一例:NTT、三菱UFJ、JT、コマツなど
※くれぐれも投資は自己責任でお願いします m(__)m
③ 米国高配当ETF
米国ETFは売却完了、新NISAの軍資金に目途が付いたら、
楽天SCHDへ順次移行していきます。
それでは、また。
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