【資産公開】蒼バンバンの資産運用状況　2024年11月末時点

おはようございます！蒼バンバンです。

今日から12月ですね。１年間があっという間（笑
現時点(2024.12/1)の資産状況を整理します。

2024年11月末(11/30)時点の資産総額
先月差
目標までのＧＡＰ：あと1,666万円
考察と雑感
今後の方針

2024年11月末(11/30)時点の資産総額

2024年11月30日時点のマネーフォワードMEのデータを引き込んでますが、
　　　　　11月(11/30)　10月末(11/10)　　差　　　　　備考
現金　　： 3,920 万円　　3,861 万円　＋ 59 万円
株式　　： 8,633 万円　　8,860 万円　▲223 万円（ETF売却、日本株のみ）
投資信託： 1,953 万円　　1,987 万円　▲ 34 万円（旧NISA：S&P500、新NISA：ｵﾙｶﾝ）
保険　　：　700 万円　　　700 万円　± 0 万円（学資保険・払込済）
年金　　： 2,235 万円　　2,247 万円　▲ 12 万円（企業型DC年金と妻のIDECO）
ポイント：　　8 万円　　　　6 万円　＋ 2 万円（OLIVEポイントとマイルが少々）
その他　：　650 万円　　　670 万円　▲ 20 万円（純金積み立て）
合計　　：18,101 万円　 18,334 万円　▲233 万円
※　全て１万円未満は切り捨てです。

先月差

11月の家計簿としては計画通りです。
ふるさと納税の追い込みで支出が増えていますが、来年の住民税と相殺。
個別株は日本株のみとなりましたが、日経平均もそうですが、あまり冴えませんね。。。
月末にやや円高に振れたことも影響しているのか、オルカンやS＆P500も微減です。
11月末週から12月は配当金が入ってきており、現金比率が上がっていますが、
2025年は新NISAで年初一括投資を予定しているので、資金準備となります。
これまで順調に推移していた純金積立にも陰りが。
ここもぼちぼち取り崩しながら、オルカンやS＆P500へ寄せていこうと考えています。

目標までのＧＡＰ：あと1,666万円

◆目標とのGAP
・リスク資産　：1億3,481万円／1.5億円　※目標まであと1,519万円
・無リスク資産：　 4,620万円／0.5億円　※目標まであと　380万円

考察と雑感

日本は石破政権がこれまでの流れを踏襲する形となり、
これまでのところ大きな相場変動はありません。

為替については、11月末にこれまでの円安基調から反転しつつありますが、
今後は日銀の利上げが12月なのか、来年1月なのか？

トランプ大統領は”関税”を連呼しており、
1月から本格稼働前からその存在力を遺憾なく発揮していますね。

今後の方針

■蒼バンバンの中長期投資戦略（2024年11月30日現在）
① 新NISAのインデックス投資（オルカン）
　2024年分は全てオルカンで360万円ｘ２(夫婦分)を完了し目標達成。
　2025年は年始最速一括投資でS&P500に360万円ｘ２をぶち込んでいきます。
② 日本高配当株
　割安になったタイミングで追加投資は継続検討するものの、
　既に個別株を約100銘柄8000万円相当を保有しているため、
　2025年は米国高配当株（SCHD）メインで進める予定。
　金のニワトリの健康診断およびポートフォリオのリバランスは随時実施。
③ 米国高配当株
　SBI・SCHD（愛称：S・米国高配当株式100）を
　クレカ積み立てで毎月10万円、割安時にスポット購入。
　『キミにきめた！』