【資産公開】蒼バンバンの資産運用状況　2024年12月末時点

こんばんは！蒼バンバンです。

12月末時点、本日29日で〆ます。
現時点(2024.12/29)の資産状況を整理します。

2024年12月末(12/29)時点の資産総額

2024年12月29日時点のマネーフォワードMEのデータを引き込んでますが、
　　　　　　12月(12/29)　　　11月末(11/30)　　差　　　　　備考
現金　　： 3,416+720 万円　　3,920 万円　＋216 万円（新NISA720万円を含む)
株式　　： 9,028 　　万円　　8,633 万円　＋395 万円（ETF売却、日本株のみ）
投資信託： 2,812-720 万円　　1,953 万円　＋139 万円（旧NISA：S&P500、新NISA：ｵﾙｶﾝ）
保険　　： 　700　　 万円　　　700 万円　± 0 万円（学資保険・払込済）
年金　　： 2,324　　 万円　　2,235 万円　＋ 89 万円（企業型DC年金と妻のIDECO）
ポイント： 　　2　　 万円　　　　8 万円　▲ 6 万円（OLIVEポイントとマイルが少々）
その他　： 　589　　 万円　　　650 万円　▲ 61 万円（純金積み立て、12月現金化87万円）
合計　　：18,874　　 万円　 18,101 万円　＋773 万円
※　全て１万円未満は切り捨てです。

先月差

12月の家計簿の支出としては計画通りです。
収入は9月中間配当の多くが12月に振り込まれていたこと、
そして本業の賞与があるため、ウハウハなのが12月です。

また、日経平均がここにきて4万円台に回復し、含み益も過去最高に近づいております。
オルカンやS＆P500も過去最高を更新しており、
12月の最終週になって、7月に記録した過去最高を更新しました。

目標までのＧＡＰ：あと1,126万円

◆目標とのGAP
・リスク資産　：1億4,036万円／1.5億円　※目標まであと　964万円
・無リスク資産：　 4,838万円／0.5億円　※目標まであと　162万円

考察と雑感

いよいよ来週から2025年。
米国はトランプ２．０がどのような政策を打ち出すのでしょうか？
関税、インフレ、為替、そして経済成長がどうなっていくのか？
大注目の１年の始まりです。

今後の方針

■蒼バンバンの中長期投資戦略（2024年12月31日 現在）
① 新NISAのインデックス投資（オルカン）
　2024年分は全てオルカンで360万円ｘ２(夫婦分)を完了し目標達成。
　2025年は年始最速一括投資でS&P500に360万円ｘ２をぶち込んでいきます。
　既に大半の一括投資は完了し、年始最速の1/7の受渡日を待つのみ。
② 日本高配当株
　2025年は米国高配当株（SCHD）メインで進める予定。
　日本株の個別銘柄は、金のニワトリの健康診断および
　ポートフォリオのリバランスは随時実施します。
③ 米国高配当株
　SBI・SCHD（愛称：S・米国高配当株式100）を
　クレカ積み立てで毎月10万円、割安時にスポット購入。
　『キミにきめた！』

それでは、また。

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