【資産公開】蒼バンバンの資産運用状況　2024年9月末時点

おはようございます！蒼バンバンです。

本日は現時点(2024.9月末)の資産状況を整理します。

2024年9月末(9/28)時点の資産総額
先月差：＋190万円
目標までのＧＡＰ：あと1,953万円
考察と雑感
今後の方針

2024年9月末(9/28)時点の資産総額

2024年9月25日時点のマネーフォワードMEのデータを引き込んでますが、
　　　　　　　9月　　　　　　8月　　　　　　　備考
現金　　： 3,717 万円　　3,765 万円　▲ 48万円
株式　　： 8,965 万円　　8,896 万円　＋ 69万円（日本高配当株がメイン）
投資信託： 1,948 万円　　1,869 万円　＋ 79万円（旧NISA：S&P500、新NISA：ｵﾙｶﾝ）
保険　　：　700 万円　　　700 万円　± 0万円（学資保険・払込済）
年金　　： 2,079 万円　　2,028 万円　＋ 51万円（企業型DC年金と妻のIDECO）
ポイント：　　6 万円　　　　5 万円　＋ 1万円（OLIVEポイントとマイルが少々）
その他　：　630 万円　　　586 万円　＋ 44万円（純金積み立て）
合計　　：18,047 万円　 17,857 万円　＋190万円
※　全て１万円未満は切り捨てです。

先月差：＋190万円

9月は夏休みの旅行とエアコン買い替えなど支出増。
個別株でブリヂストンさん１００株が仲間入り、優待銘柄売却。
率で見ると金価格の上昇がＴＯＰ。

目標までのＧＡＰ：あと1,953万円

◆目標とのGAP
・リスク資産　：1億3,630万円／1.5億円　※目標まであと1,370万円
・無リスク資産：　 4,417万円／0.5億円　※目標まであと　583万円

考察と雑感

株価は国内株＆米国株ともに９月初週にやや緊張する場面もありましたが、
何とか持ち堪えて、その後も堅調に推移。
Ｓ＆Ｐ５００は最高値更新、
日経平均株価も39,829円と再び４万円を目指す展開でしたが・・・

9/27の総裁選後に円高進行＆日経先物が下落するなど、
次週は再度真っ黒な月曜日になるのか、余談を許さない展開です。

今後の方針

今後は日本の総裁選結果の見届け、
さらに米国の大統領選と大きなイベントが続きますが、
インデックス投資は変わらず積み立て、
良い銘柄を選定し、ゴリラ握力をさらに鍛えていきたいと思います。

一方でまだまだ為替変動含め、ボラティリティーの高い状態は継続と見て、
現金資産も確保しつつ、暴落時に拾えるようポジションを取っていきます。

■蒼バンバンの中長期投資戦略（2024年9月28日現在）
① 新NISAのインデックス投資（オルカン）
　10万円／月の枠しか残っていないので、クレカ積み立てで淡々と進める。
　ぼちぼち、2025年の新NISA投資用の資金準備。
② 日本高配当株
　日経平均暴落時はポートフォリオを見ながら、狙いをつけて、
　割安になったタイミングで追加投資を検討。
　狙っている銘柄の一例：ＮＴＴ、三菱ＵＦＪ、ＪＴなど
　※くれぐれも投資は自己責任でお願いします m(__)m
③ 米国高配当ＥＴＦ
　ドル購入は一旦凍結し、楽天ＳＣＨＤ購入を検討。
　米国ＥＴＦ狙い目
　・ＨＤＶ　：３．２９％　（狙い目３．６％以上）
　・ＶＹＭ　：２．８６％　（狙い目３．０％以上）
　・ＳＣＨＤ：楽天ファンド購入検討
　為替変動が大きそうなので、少し様子見です。

それでは、また。