【資産公開】蒼バンバンの資産運用状況　2025年5月末時点

おはようございます！蒼バンバンです。

５月末の資産運用状況ですが、5/31で〆ます。
現時点(2025.5/31)の資産状況を整理します。

2025年５月末(5/31)時点の資産総額
先月差の分析
(修正)目標までのＧＡＰ：あと 5,555万円
考察と雑感
今後の方針

2025年５月末(5/31)時点の資産総額

2025年5月31日時点のマネーフォワードMEのデータを引き込んでます。

単位万円	2025 5/31	前月差	2025 4/30	年初差	2024 12/31
現金	3,134	＋ 79	3,055	▲138	3,272
株式	10,130	＋472	9,658	＋1,136	8,994
投資信託	3,033	＋215	2,818	＋ 244	2,789
保険	300	±0	300	▲400	700
DC年金	2,229	＋197	2,032	▲105	2,334
純金積立	612	▲ 65	677	＋ 14	598
ﾎﾟｲﾝﾄ	5	▲ 8	13	＋ 3	2
合計	19,445	＋889	18,556	＋761	18,684

下記にポイント（備考）をまとめます。

・現金：純金積立の取り崩し発動
・株式：日本ゼオン購入
・投資信託：
　- NISA：SP500とオルカン,25年度は年始一括投資完
　- 特定口座：SCHDのクレカ積立
・保険：学資保険
・DC年金：中身オルカン
・純金積立：積立額減額（\3,000/月）,取り崩し中
・ポイント：V Point,マイル

先月差の分析

先月４月末からの投資行動は下記２点のみ
① 日本高配当株の追加購入：日本ゼオン２００株
② 純金積立の取り崩し：約70万円を現金化

先月４月末（4/30）実績はこちら。

【資産公開】蒼バンバンの資産運用状況　2025年4月末時点

おはようございます！蒼バンバンです。４月末の資産運用状況ですが、4/30で〆ます。現時点(2025.4/30)の資産状況を整理します。2025年４月末(4/30)時点の資産総額2025年4月30日時点のマネーフォワードMEのデータを引き込ん...

年始からずっと冴えなかった株式市場。
４月のトランプ関税砲のおかげで一時は緊急事態発令までされましたが、
５月初旬のS＆P500の連騰、日本株式の堅調な値動きに支えられて、
蒼バンバンの資産も年初来でようやくプラス圏に戻ってきてくれました。

トラ〇プ大統領＜誰がタコやねん！（怒

(修正)目標までのＧＡＰ：あと 5,555万円

◆(修正)目標とのＧＡＰ

先日（2025年5月）にFIREに向けて修正目標を立てましたが、

ＦＩＲＥへ向けた計画（2025年5月再検討）

こんばんは。トランプ関税ショックが少しやわらいできたので、今一度、ＦＩＲＥ計画を見直してみたいと思います。現在４６歳、今年４７歳を迎える蒼バンバンは、５０歳までにＦＩＲＥを達成することを目標に、社畜生活に耐えながら資産形成をがんばっています...

その目標とのＧＡＰは下記になります。

25年再設定単位：万円	FIRE達成条件	現時点 (2025年5月末)	目標達成まで	備考
①ＮＩＳＡ　夫婦２人分	4,000	1,715	あと　2,285	S&P500/ｵﾙｶﾝ 2028年1月完成
②ＤＣ年金　iDeCo	2,500	2,229	あと　　271	ｵﾙｶﾝ ※60歳までﾛｯｸ
③国内株配当　(資産額)	240万円/年 (10,000)	258万円/年 (10,129)	達成済	金の鶏の健康診断のみ
④海外株配当　(資産額)	120万円/年 (5,000)	4万円/年 (160)	あと116万円/年 (あと 4,840)	積極集中投資
⑤特定口座　ｲﾝﾃﾞｯｸｽ投信	1,000	1,158	達成済あと△ 158	新NISA振替出費ｲﾍﾞﾝﾄ用
⑥現金　(保険含む)	2,500	3,439	達成済あと△　939	生活防衛資金出費ｲﾍﾞﾝﾄ用
⑦純金積立	０	612	達成済あと△　612	取り崩し中 70万円/年
合計	25,000	19,445	あと　5,555

考察と雑感

目標とのGAPはかなり大きいように感じてしまいますが、
NISAについては新NISAの最速埋めを夫婦二人分実施していくことで、
2028年には原資3,600万円が10%くらいは含み益が出て4,000万円には届く見込み。
DC年金も60万円/年で投資しているので、50歳には目標達成見込み。
国内株の配当金は既に達成済、今後の増配分はあればラッキーという考え方で、
問題は海外株の配当金の目標GAPがとても大きい点です。
毎月のクレカ積立に加え、余裕資金はSCHDに全ツッパーしていく予定ですが、
税引き後の年間配当金120万円を達成しようと思うと、
原資5,000万円が必要となる試算になります。

この達成は一筋縄ではいかないため、
既に目標を達成している国内株を海外株へシフトさせることを
本格検討していきたいと考えています。

利確と買い増しを同時に実行するのは悪手と思っており、
相場が好調な時に売却、暴落時に購入、
これを異なる銘柄で実施しなければならないので、
なかなか頭を悩ませてくれますが、
蒼バンバンが爺になってからでは到底出来そうに無いので、
時間がかかる億劫な作業にはなりますが、
今のうちから着手し、目処付けをしていきたいと思います。

今後の方針

５月は「Sell in May」という言葉もありますが、
相場は堅調に推移し、含み益も戻ってきたし、
４月の追加購入したインデックス・個別銘柄がそれぞれ良いポジションになりました。

一方でVIX指数が示す通り、今は全く恐怖感がなく、
買い相場からは遠ざかってしまいましたので、
淡々と毎月の積立だけ実行していこうと思います。

但し、関税ショックなどはかなり織り込まれたと思いますが、
あれだけギャーギャーやった市場に歪みが残っていないか？
プロのアナリスト含めて見落としがないだろうか？
暴落はみんなが油断してる時に突如としてやってくる。
きっかけは何かはわかりません。
誰も相場を読めず、回避不能だから暴落するんです。

生活防衛資金を確保することはもちろん、
相場の急変にも落ち着いて行動できるようなキャッシュポジションを取りながら、
謙虚な姿勢で自分のポートフォリオに向き合いたいと思います。

■蒼バンバンの中長期投資戦略（2025年5月31日現在）
① 新NISAのインデックス投資（オルカン、S＆P500）
2025年は年始最速一括投資でS&P500に360万円ｘ２を完了済。
~~新NISAのことは来年まで忘れておきます。~~

さらなる暴落（▲30%下落）があった場合は、
下記の追加投資を即断即決即実行します。

下落率	eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）基準価額	追加投資率	追加投資額	作戦名
済２０％	27,710	１０％	108万円	第一種戦闘配置 2025.4.7
３０％	24,193	２０％	216万円	ヤシマ作戦
４０％	20,737	３０％	324万円	男の戰い
５０％	17,281	４０％	432万円	人類補完計画

② 日本高配当株
2025年は米国高配当株（SCHD）メインで進めます。→③
日本株の個別銘柄は、金のニワトリ達の健康診断をしつつ、
海外高配当株への原資とするため、
順次、売却を検討していきたいと思います。

③ 米国高配当株（SCHD一本化）
２月からクレカ積立で１０万円／月ｘ２（夫婦分）を設定済。
暴落時の報復Spot購入も積極的に狙っていきます。
SBI・SCHD（愛称：S・米国高配当株式100）
『キミにきめた！』

④ 純金積立の取り崩し
2025年分の含み益の非課税枠は使い果たしました。