【資産公開】蒼バンバンの資産運用状況　2025年6月末時点

こんにちは！蒼バンバンです。

今週は日曜日出発で出張、さらにかなりのハードワークをこなしていたため、
６月末の資産運用状況の確認が遅れておりましたが、本日7/5で〆ます。
現時点(2025.7/5)の資産状況を整理します。

2025年６月末(7/5)時点の資産総額
先月差の分析
(修正)目標までのＧＡＰ：あと 5,046万円
考察と雑感
今後の方針

2025年６月末(7/5)時点の資産総額

2025年6月29日時点のマネーフォワードMEのデータを引き込んでます。

単位万円	2025 7/5	前月差	2025 5/31	年初差	2024 12/31
現金	3,346	＋212	3,134	＋ 74	3,272
株式	10,056	▲ 74	10,130	＋1062	8,994
投資信託	3,307	＋274	3,033	＋518	2,789
保険	300	±0	300	▲400	700
DC年金	2,318	＋ 89	2,229	▲ 16	2,334
純金積立	619	＋ 7	612	＋ 21	598
ﾎﾟｲﾝﾄ	6	＋ 1	5	＋ 4	2
合計	19,954	＋509	19,445	＋1270	18,684

下記にポイント（備考）をまとめます。

・現金：配当金祭り、給与＋賞与
・株式：売買なし
・投資信託：
　- NISA：SP500とオルカン,25年度は年始一括投資完
　- 特定口座：SCHDのクレカ積立＋SPOT買い60万円
・保険：学資保険
・DC年金：中身オルカン
・純金積立：積立額減額（\3,000/月）,取り崩し中
・ポイント：V Point,マイル

先月差の分析

先月６月の一か月間の投資行動は下記
① SBI・SCHDのクレカ積立：10万円ｘ２口座
② SBI・SCHDのＳＰＯＴ購入：30万円ｘ２口座（6/17）

先月５月末（5/31）実績はこちら。

【資産公開】蒼バンバンの資産運用状況　2025年5月末時点

おはようございます！蒼バンバンです。５月末の資産運用状況ですが、5/31で〆ます。現時点(2025.5/31)の資産状況を整理します。2025年５月末(5/31)時点の資産総額2025年5月31日時点のマネーフォワードMEのデータを引き込ん...

年始からずっと冴えなかった株式市場ですが、
４月上旬のトランプ砲後は５月・６月と順調に回復し、
とうとう今週はS＆P500が最高値を更新するまでになりました。
日本株も米国株につられ\40,000を挟む展開で堅調です。

現金については、６月は３月決算銘柄の配当金が日々振り込まれる嬉しい月間。
さらに６月末の給与所得に加え、７月頭に夏ボーナスが振り込まれました。
夏ボーナスは過去最高を更新しましたが、控除額を見るとこれまた大きく過去を更新。
昨年度と比較すると、去年は定額減税なんてものもあったので、
その差をより顕著に感じてしまいます。

(修正)目標までのＧＡＰ：あと 5,046万円

◆(修正)目標とのＧＡＰ

先日（2025年5月）にFIREに向けて修正目標を立てましたが、

ＦＩＲＥへ向けた計画（2025年5月再検討）

こんばんは。トランプ関税ショックが少しやわらいできたので、今一度、ＦＩＲＥ計画を見直してみたいと思います。現在４６歳、今年４７歳を迎える蒼バンバンは、５０歳までにＦＩＲＥを達成することを目標に、社畜生活に耐えながら資産形成をがんばっています...

その目標とのＧＡＰは下記になります。

25年再設定単位：万円	FIRE達成条件	現時点 (2025年5月末)	目標達成まで	備考
①ＮＩＳＡ　夫婦２人分	4,000	913 + 916	あと　2,171	S&P500/ｵﾙｶﾝ 2028年1月完成
②ＤＣ年金　iDeCo	2,500	2,318	あと　　182	ｵﾙｶﾝ ※60歳までﾛｯｸ
③国内株配当　(資産額)	240万円/年 (10,000)	258万円/年 (10,056)	達成済	金の鶏の健康診断のみ
④海外株配当　(資産額)	120万円/年 (5,000)	6万円/年 (240)	あと114万円/年 (あと 4,760)	積極集中投資
⑤特定口座　ｲﾝﾃﾞｯｸｽ投信	1,000	1,238	達成済あと△ 238	新NISA振替出費ｲﾍﾞﾝﾄ用
⑥現金　(保険含む)	2,500	3,346 ＋ 300	達成済あと△1,146	生活防衛資金出費ｲﾍﾞﾝﾄ用
⑦純金積立	０	612	達成済あと△　612	取り崩し中 70万円/年
合計	25,000	19,954	あと　5,046

考察と雑感

目標とのGAPはまだまだ大きいですが、
順調に総資産は増えており、５０歳ＦＩＲＥは達成可能と考えています。
NISAについては新NISAの最速埋めを夫婦二人分実施していくことで、
2028年には元本3,600万円に10%くらいは含み益が出て4,000万円には届く見込み。
DC年金も60万円/年で投資継続が出来ているので、50歳には目標達成見込み。
国内株の配当金は既に達成済、今後の増配分はあればラッキーという考え方で、
課題の海外株の配当金の獲得に重点を置いて投資していきたいと考えています。
毎月のクレカ積立で＋１０万ｘ２人／月、下落時には積極的にＳＰＯＴ購入を検討します。
税引き後の年間配当金120万円を達成しようと思うと、
元本で5,000万円が必要となる試算になります。

この目標達成は一筋縄ではいかないため、
既に目標を達成している国内株、中でも高配当とはいえない株を
利確し、徐々に海外株へシフトさせることを実行に移していきます。

今後の方針

５月～６月の相場は好調に推移しました。
そのお陰で蒼バンバンの総資産も順調に伸びてきていますが、
VIX指数が示す通り、今は全く恐怖感がなく、
米国株・日本株ともにやや割高な状況。買い相場とは思えない状況です。
淡々と毎月の積立だけ実行していこうと思います。

しかしながら昨年度も７月末に暴落の引き金となる出来事もありましたし、
その後、８月に日本株が大暴落する局面もありました。

現金比率が上がってきてので、物色したくなりますが、もうしばらく静観、
相場の急変時に落ち着いて行動できるようなキャッシュポジションを取りながら、
謙虚な姿勢で自分のポートフォリオに向き合いたいと思います。

■蒼バンバンの中長期投資戦略（2025年7月5日現在）
① 新NISAのインデックス投資（オルカン、S＆P500）
2025年は年始最速一括投資でS&P500に360万円ｘ２を完了済。
~~新NISAのことは来年まで忘れておきます。~~

さらなる暴落（▲30%下落）があった場合は、
下記の追加投資を即断即決即実行します。

下落率	eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）基準価額	追加投資率	追加投資額	作戦名
済２０％	27,710	１０％	108万円	第一種戦闘配置 2025.4.7
３０％	24,193	２０％	216万円	ヤシマ作戦
４０％	20,737	３０％	324万円	男の戰い
５０％	17,281	４０％	432万円	人類補完計画

② 日本高配当株
2025年は米国高配当株（SCHD）メインで進めます。→③
日本株の個別銘柄は、金のニワトリ達の健康診断をしつつ、
海外高配当株への原資とするため、
順次、売却を検討していきたいと思います。

③ 米国高配当株（SCHD一本化）
２月からクレカ積立で１０万円／月ｘ２（夫婦分）を設定済。
暴落時のSPOT購入を積極的に狙っていきます。
SBI・SCHD（愛称：S・米国高配当株式100）
『キミにきめた！』

④ 純金積立の取り崩し：済
2025年分の売却は、含み益非課税枠を使い果たしました。
来年まで放置です。