【資産公開】資産運用状況　2025年7月末時点

こんばんは！蒼バンバンです。

少し遅れましたが本日8/1で７月の資産運用を〆ます。
現時点(2025.8/1)の資産状況を整理します。

2025年７月末(8/1)時点の資産総額
先月差の分析
(修正)目標までのＧＡＰ：あと 4,379万円
考察と雑感
今後の方針

2025年７月末(8/1)時点の資産総額

2025年8月1日6:00時点のマネーフォワードMEのデータを引き込んでます。

単位万円	2025 8/1	前月差	2025 7/5	年初差	2024 12/31
現金	3,329	▲ 17	3,346	＋ 57	3,272
株式	10,417	＋361	10,056	＋1423	8,994
投資信託	3,462	＋155	3,307	＋673	2,789
保険	300	±0	300	▲400	700
DC年金	2,452	＋134	2,318	＋118	2,334
純金積立	632	＋ 13	619	＋ 34	598
ﾎﾟｲﾝﾄ	7	＋ 1	6	＋ 5	2
合計	20,621	＋667	19,954	＋1937	18,684

下記にポイント（備考）をまとめます。

・現金：社畜給与
・株式：売買なし
・投資信託：
　- NISA：SP500とオルカン,25年度は年始一括投資完
　- 特定口座：SCHDのクレカ積立
・保険：学資保険
・DC年金：中身オルカン
・純金積立：積立額減額（\3,000/月）,取り崩し中
・ポイント：V Point,マイル

先月差の分析

先月７月の一か月間の投資行動は下記
① SBI・SCHDのクレカ積立：10万円ｘ２口座

先月６月末（7/5）実績はこちら。

【資産公開】蒼バンバンの資産運用状況　2025年6月末時点

こんにちは！蒼バンバンです。今週は日曜日出発で出張、さらにかなりのハードワークをこなしていたため、６月末の資産運用状況の確認が遅れておりましたが、本日7/5で〆ます。現時点(2025.7/5)の資産状況を整理します。2025年６月末(7/5...

７月は日本株も米国株も堅調に推移した１ヶ月でした。
７月９日に総資産が２億円を突破したのですが、

【葛藤】ＦＩＲＥまでのカウントダウン

こんばんは！蒼バンバンです。総資産額２億円突破！実は、、、先週いよいよ総資産が２億円を突破しました！先週一週間もクソ忙しくて、マネフォを週末に回して気が付きました（笑7/9(水)に国内株とオルカン・S＆Pの一押しがあって、２億円の大台に乗せ...

その後も複利効果の恩恵で資産は増え続け、先月末比で＋667万円となっております。

S&P500は6月末に再度6000ptに乗せてからは、７月は連日のように最高値を更新する展開。
昨晩(7/31)は一時6427ptを付け、2025年の年始の約5900ptから既に＋8.9%まで伸ばしてます。
年末に6500ptくらいまで伸ばしてくれたら良い１年になるなぁと妄想しておりましたが、
早くも達成してしまう勢いです。米国経済強し。

日本株は自動車を含めた米国関税がどうなってしまうのか、
トランプさんの発言により、不安定で不確実で複雑で曖昧な状況が続いておりましたが、
１５％という関税が高いか低いかは置いといて、１つ条件が明確にはなりました。
投資家は不確実性を最も嫌うと言われていますが、
その通りの展開となり、７月２２日に１５％で合意という報道があってから、
日経平均株価も昨年７月以来の\42,000超えを記録し、最高値更新を伺う勢いです。

関税で振り回される日々から少し解放され、
今後は日・米ともに、Ｑ１決算がどのように進捗するかが、肝かと思います。

(修正)目標までのＧＡＰ：あと 4,379万円

◆(修正)目標とのＧＡＰ

先日（2025年5月）にFIREに向けて修正目標を立てましたが、

ＦＩＲＥへ向けた計画（2025年5月再検討）

こんばんは。トランプ関税ショックが少しやわらいできたので、今一度、ＦＩＲＥ計画を見直してみたいと思います。現在４６歳、今年４７歳を迎える蒼バンバンは、５０歳までにＦＩＲＥを達成することを目標に、社畜生活に耐えながら資産形成をがんばっています...

その目標とのＧＡＰは下記になります。

25年再設定単位：万円	FIRE達成条件	現時点 (2025年5月末)	目標達成まで	備考
①ＮＩＳＡ　夫婦２人分	4,000	953 + 957	あと　2,090	S&P500/ｵﾙｶﾝ 2028年1月完成
②ＤＣ年金　iDeCo	2,500	2,452	あと　　 48	ｵﾙｶﾝ ※60歳までﾛｯｸ
③国内株配当　(資産額)	240万円/年 (10,000)	254万円/年 (10,417)	達成済	金の鶏の健康診断のみ
④海外株配当　(資産額)	120万円/年 (5,000)	6.5万円/年 (260)	あと114万円/年 (あと 4,740)	積極集中投資
⑤特定口座　ｲﾝﾃﾞｯｸｽ投信	1,000	1,292	達成済あと△ 292	新NISA振替出費ｲﾍﾞﾝﾄ用
⑥現金　(保険含む)	2,500	3,329 ＋ 300	達成済あと△1,129	生活防衛資金出費ｲﾍﾞﾝﾄ用
⑦純金積立	０	632	達成済あと△　632	取り崩し中 70万円/年
合計	25,000	20,621	あと　4,379

考察と雑感

目標とのGAPはまだまだ大きいですが、
順調に総資産は増えており、５０歳ＦＩＲＥは達成可能と考えています。
NISAについては新NISAの最速埋めを夫婦二人分実施していくことで、
2028年には元本3,600万円に10%くらいは含み益が出て4,000万円には届く見込み。
DC年金も60万円/年で投資継続が出来ているので、50歳には目標達成見込み。
既にあと48万円なので近々達成してしまいそうですが、
DC年金は積立時に税優遇があるので、社畜である間は継続していこうと考えています。
国内株の配当金は既に達成済、今後の増配分はあればラッキーという考え方で、
課題の海外株の配当金の獲得に重点を置いて投資していきたいと考えています。
毎月のクレカ積立で＋１０万ｘ２人／月、下落時には積極的にＳＰＯＴ購入を検討します。
税引き後の年間配当金120万円を達成しようと思うと、
元本で5,000万円が必要となる試算になります。

この目標達成は一筋縄ではいかないため、
既に目標を達成している国内株、中でも高配当とはいえない株を
利確し、徐々に海外株へシフトさせることを実行に移していきます。

今後の方針

５月～７月の相場は好調に推移しました。
そのお陰で蒼バンバンの総資産も順調に伸びてきていますが、
VIX指数が示す通り、今は全く恐怖感がなく、
米国株・日本株ともにやや割高な状況。買い相場とは思えない状況です。
淡々と毎月の積立だけ実行していこうと思います。

しかしながら、まだまだ不確実性が高い状態。
昨年度は８月に日本株が大暴落したこともありました。

現金比率が上がってきてので、物色したくなりますが、もうしばらく静観、
相場の急変時に落ち着いて行動できるようなキャッシュポジションを取りながら、
謙虚な姿勢で自分のポートフォリオに向き合いたいと思います。

■蒼バンバンの中長期投資戦略（2025年8月1日現在）
① 新NISAのインデックス投資（オルカン、S＆P500）
2025年は年始最速一括投資でS&P500に360万円ｘ２を完了済。
~~新NISAのことは来年まで忘れておきます。~~

さらなる暴落（▲30%下落）があった場合は、
下記の追加投資を即断即決即実行します。

下落率	eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）基準価額	追加投資率	追加投資額	作戦名
済２０％	27,710	１０％	108万円	第一種戦闘配置 2025.4.7
３０％	24,193	２０％	216万円	ヤシマ作戦
４０％	20,737	３０％	324万円	男の戰い
５０％	17,281	４０％	432万円	人類補完計画

② 日本高配当株
2025年は米国高配当株（SCHD）メインで進めます。→③
日本株の個別銘柄は、金のニワトリ達の健康診断をしつつ、
海外高配当株への原資とするため、
順次、売却を検討していきたいと思います。

③ 米国高配当株（SCHD一本化）
２月からクレカ積立で１０万円／月ｘ２（夫婦分）を設定済。
割安時のSPOT購入を積極的に狙っていきます。
SBI・SCHD（愛称：S・米国高配当株式100）
『キミにきめた！』

④ 純金積立の取り崩し：済
2025年分の売却は、含み益非課税枠を使い果たしました。
来年まで放置です。