投資戦略の修正見直し

おはようございます！蒼バンバンです。

本日は投資戦略の修正見直しについて記事にしていきます。

※投資はくれぐれも余裕資金で、そして自己責任でお願いします。

SBI証券からも、楽天証券からも
魅力たっぷりでかつ低コストなファンドが出てきています。

大注目の投資信託
高配当株と高配当ＥＴＦ
結論と今後の戦略

大注目の投資信託

蒼バンバンの注目する投資信託を下記にまとめます。

名称	トータルリターン（１年）(%)	信託報酬(%)	米国株比率(%)	備考
① オルカン e MAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）	２５．７４	0.05775	63.8	日本：5.5% インド：1.8% 中国：2.5%
② オール先進国　　含む日本 e MAXIS Slim 先進国株式（含む日本）	ーーー	0.09889	71.6	日本：5.8% 中国：０%
③ S＆P500 e MAXIS Slim 米国株式（S＆P500）	２８．８７	0.09372	100	日本：０% 中国：０%
④ NASDAQ100 e MAXIS NASDAQ100	３０．２６	0.2035	100	日本：０% 中国：０%
⑤ インド株式 e MAXIS インド株式インデックス	２６．８８	0.44	０	日本：０% 中国：０%
⑥ 楽天SCHD 楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）	ーーー	0.192	100	日本：０% 中国：０%

※2024年10月20日現在

こうしてみると、
トータルリターン(1年)では、④NAS100＞③S&P500＞⑤インド≒②オール先進国？＞①オルカン

FANG＋はさらにこの上の数字を叩きだしております。（脅威の50%越え）
今は米国経済、特にGAFAMとNVIDIAが好調なのでそうなるのは当然。

侮れないのはインドです。人口ボーナスが2050年までは継続。
それだけで国内総生産も右肩上がりになるため、堅調に推移すると思われます。

高配当株と高配当ＥＴＦ

先日の記事でも少しまとめましたが、
HDV、VYMはSCHDの前に完膚なきまでに叩きのめされております。
残るは、かわいい日本高配当個別株達です。
同様に一覧表にまとめてみます。

	配当利回り	トータルリターン	為替影響	備考
❶ SCHD	◎	◎	＄連動	二重課税対策済
❷ HDV	〇	〇	＄連動	二重課税対応に確定申告必要
❸ VYM	△	〇	＄連動	二重課税対応に確定申告必要
❹ 日本高配当株	◎	△	円建て	・円安でほぼ株高・売却すると含み益に20%の課税…

もはや、高配当株はSCHD一択で良いのでは？
と思うくらい、しかもファンド化されたことで二重課税対策もストレスフリーです。
楽天SCHDについては下記の記事にまとめておりますので、ご参考まで。

楽天ＳＣＨＤと米国高配当ＥＴＦの比較

おはようございます！蒼バンバンです。本日は話題のＳＣＨＤと米国高配当ＥＴＦを徹底比較していきます。 ① SCHD：Schwab US Dividend Equity ETF（楽天・高配当株式・米国ファンド）② HDV ：iシェアーズコア...

❶＞❷＞❸は疑う余地無し。
順次SCHDへ切り替えて行きます。

結論と今後の戦略

新NISAについては、
④NAS100＞③S&P500＞⑤インド株≒②オール先進国？＞①オルカン
上記の結果に基づき、
2025年は①オルカンから③S＆P500か④NAS100へ切り替えて行きたいと考えています。
②オール先進国も要検討。
コア：③S＆P500＋サテライト：⑤インド株　というのも検討の余地ありです。
※ETFや高配当株はNISA枠では狙いません。

特定口座では、❷＆❸米国ETFは❶楽天SCHDへ全シフト。
❹日本高配当株については、10年以上の投資で含み益もかなり出ており、
売却時に含み益に対して20%の課税がある点を考慮し、
慎重に検討しつつも、やはり日本株も厳選しつつ、
ドル資産：円資産のアセットアロケーションを意識しながら、
リバランスしていきたいと考えています。

それでは、また。