おはようございます！蒼バンバンです。
本日は米国高配当株投資について記事をアップしていきます。
米国株の魅力
米国株の魅力は、
① 世界最大の経済大国であること
② 過去３０年でＮＹダウは約１０倍に成長している
③ ドル建てであること（これはデメリットもあり）
④ 投資環境・ルールが整っている
⑤ 先進国では珍しく人口が増加傾向
⑥ 軍事力も世界Ｎｏ.１
⑦ みんな大好きＧＡＦＡＭも全部米国
※GAFAM：Google、Amazon、Facebook（現Meta）、Apple、Microsoft
但し、日本株と異なる点として、
取引時間帯が深夜になるため、万が一の時にタイムリーな取引が出来ないこと、
そして、そもそも日本人は米国株に対して情報が取りにくい。
決算書なども英語ですし・・・
ＥＴＦ（上場投資信託）の魅力
そのような日本人にとっても安心して投資できるのが、
ＥＴＦ（上場投資信託）というものがあり、
これがまたとても優秀なポートフォリオを組んでくれており、
さらに経費率（売買手数料・信託報酬）が安いの魅力です。
Ｓ＆Ｐ５００などの投資信託ももちろん良いのですが、
配当が出ないこと（その分基準価額が上がります）、
そして下落時に狙って買うことが少々難しいのです。
ＥＴＦは株と同じくタイミングを狙って売買できますし、
指値注文も可能なところがメリットです♪
蒼バンバンが購入している米国ＥＴＦ
蒼バンバンはたくさんあるＥＴＦの中から、
下記２つのＥＴＦに絞って、下落時にポチポチ購入しております。
① HDV
② VYM
ＨＤＶ（ｉシェアーズコア 米国高配当株ＥＴＦ）
ＨＤＶは、米国の財務優良企業のなかから、配当利回り上位７５銘柄で構成されるＥＴＦです。
組み入れ銘柄の上位１０銘柄は下記
①ｴｸｿﾝﾓｰﾋﾞﾙ ②ｼﾞｮﾝｿﾝ･ｴﾝﾄﾞ･ｼﾞｮﾝｿﾝ ③ｱｯｳﾞｨ
④ﾍﾞﾗｲｿﾞﾝ･ｺﾐｭﾆｹｰｼｮﾝｽﾞ ⑤ｼｪﾌﾞﾛﾝ ⑥ﾌｨﾘｯﾌﾟ･ﾓﾘｽ･ｲﾝﾀｰﾅｼｮﾅﾙ
⑦ｺｶ･ｺｰﾗ ⑧ｱﾙﾄﾘｱ･ｸﾞﾙｰﾌﾟ ⑨ﾍﾟﾌﾟｼｺ ⑩ｺﾑｷｬｽﾄ
日本人でもどこかで聞いたことのある銘柄ばかりですよね。
蒼バンバンがＨＤＶを特に気に入っている点は、
Ｓ＆Ｐ５００などは時価総額加重平均を採用しているため、
ＧＡＦＡＭなどの巨大テックへの投資比率がとても大きくなるのですが、
それとは一線を画す銘柄が中心であるため、
さらに分散投資が出来て、その上で配当利回りが３％を超えてくる点が魅力です。
ＶＹＭ（バンガード 米国高配当株式ＥＴＦ）
ＶＹＭは米国の約４５０銘柄に広く分散がきいている上場投資信託で、
分配金が減額されるリスクが比較的低いとされており、
かつ経費率は０．０６％と超低コストです。
組み入れ銘柄の上位１０銘柄は下記
①ｼﾞｮﾝｿﾝ･ｴﾝﾄﾞ･ｼﾞｮﾝｿﾝ ②ｴｸｿﾝﾓｰﾋﾞﾙ ③JPﾓﾙｶﾞﾝ
④P&G ⑤ｼｪﾌﾞﾛﾝ ⑥ﾎｰﾑ・ﾃﾞﾎﾟ
⑦ﾌｧｲｻﾞｰ ⑧ｲｰﾗｲﾘﾘｰ ⑨ｱｯｳﾞｨ ⑩ｺｶ･ｺｰﾗ
こちらもＨＤＶと同じく、良く聞く企業名が多いかと。
配当利回りは３％弱と、少しＨＤＶには劣るものの、
値上がり率はＨＤＶに優位性があり、甲乙つけ難い存在だと思います。
蒼バンバンの米国ＥＴＦ投資方針
先の魅力にも記載した通りＥＴＦは指値注文が可能です。
ですので、蒼バンバンはＥＴＦ価格が下がった時（配当利回りが上がった時）に
仕込むべく、ガイドラインとしては、
・ＨＤＶ：３．６％を超えた時
・ＶＹＭ：３．０％を超えた時
上記の利回りを超えた時にポチポチ購入しております。
為替リスク
魅力が大きい米国ＥＴＦなのですが、
一番ネックなのが、、、為替リスクです。
買い付け時に円安（２０２４年は歴史的な円安進行）で、
配当を貰う時に円高だった場合、為替差損を被ってしまいます。
逆もまた然りで、円高時に仕込めれば、為替差益の恩恵を得られます。
※これは海外の投資信託でも同様です。
コロナ禍以降、上記投資方針を固めているのですが、
円安＆米国株高のため、なかなか追加購入が出来ない状態が続いてますが、
ここは焦らずじっくりいきたいと思います。
二重課税問題
上記のＨＤＶ／ＶＹＭは年４回の配当が出るのですが、
米国ＥＴＦは、米国と日本でそれぞれ課税される「二重課税」が起こります。
配当金は米国で１０％の税率で源泉徴収された後、
残り９０％に対して日本国内でいつもの２０．３１５％の課税があります。
配当金を出さない投資信託と比較した場合、
ＥＴＦは複利の効果が得られにくいため、
私は含み益に課税されないＮＩＳＡ口座ではオールカントリーを購入し、
日々のキャッシュフローを充実させるために、
特定口座で米国ＥＴＦを購入していく方針です。（日本株も同様）
今日はここまで！
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