Ｓ＆Ｐ５００とオルカン比較

こんばんは！蒼バンバンです。

本日は永遠に議論が続くであろう、
① S&P500（米国株式S＆P指数）
② オルカン（全世界株式オール・カントリー）
を徹底的に比較していきたいと思います。

ちなみに蒼バンバンは、
旧ＮＩＳＡではＳ＆Ｐ５００に全振り、
新ＮＩＳＡ（２０２４年）からはオルカンに投資しています。

投資信託ランキング

まずは日経新聞から純資産ランキングから、

■純資産残高
１位：eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
２位：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
米国orオルカン論争の前に、eMAXIS Slimが強い、強すぎる、一強やん。

次よりeMAXIS Slimに敬意を表し、上記１位・２位を比較していきます。

お次は蒼バンバンのメイン投信のSBI証券から、

■販売金額人気ランキング（SBI証券）
１位：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
２位：eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
３位：SBI・V S&P500インデックスファンド

純資産とは逆に直近の販売金額はオール・カントリーが１位を奪取。

トータルリターン比較

■トータルリターン１年

・Ｓ＆Ｐ５００：３４．３％
・オルカン　　：３０．２％

■トータルリターン３年

・Ｓ＆Ｐ５００：７２％
・オルカン　　：５７％

■トータルリターン５年

・Ｓ＆Ｐ５００：１８１％
・オルカン　　：１４０％

まとめ

表にまとめてみると、

トータルリターン	Ｓ＆Ｐ５００	オルカン
６か月	＋　１０％	＋　　９％
１年	＋　３４％	＋　３０％
３年	＋　７２％	＋　５７％
５年	＋１８１％	＋１４０％

はい、Ｓ＆Ｐ５００の全勝になりました。
この先将来が、これまでの過去の通りに行くわけではないですが、
直近５年を見る限りは、やはり米国経済が最強、
世界経済を米国が牽引していることを裏付ける結果になりました。

オルカンの６割はＳ＆Ｐ５００で構成されていると仮定すると、
直近５年でＳ＆Ｐ５００が＋１８１％に対して、オルカンが＋１４０％ということは、
オルカンの残り４割が約＋７８％ということになります。

５年で７８％なら、単純に単年で１５％成長、
単独でみればとても優秀な数値に感じますが、一方でＳ＆Ｐ５００は単年で＋３６％！
これは、完全にオルカンの米国以外の残り４割が足を引っ張っている構図。。。

一方で下落相場では、オルカンの残り４割が持ち堪えて、
幾分下げ幅もマイルドになっているはずと期待しましたが、、、

ガーン、、、オルカンの方が下がっとるやん。。。

Ｓ＆Ｐ５００かオルカンか、どちらなんだ論争では、
Ｓ＆Ｐ５００派が米国一強、ポートフォリオに米国以外の他国を入れることは、
足を引っ張ってるだけだという論調がありますが、
データーからは紛れもない事実であることが証明されました。
※但し、直近５年のお話。

オルカンのことをよく理解している方々は、
２０２４年からの短期スパンではＳ＆Ｐ５００に勝てるとは思っていないと思われますが、
潮目が変わる時はいつ来るのでしょうか？

今後の方針

結論、来年度（２０２５年）の新ＮＩＳＡはＳ＆Ｐ５００に再度切り替えたいと思います。

理由は下記、
❶ 上記でまとめたＳ＆Ｐ５００とオルカンの運用成績の差
❷ 一方で下げ相場のリスクが同程度であること
❸ 米国経済に陰りが見えてきたら、その時にオルカンに順次切り替えていけば良い

新ＮＩＳＡは上限投資額が決まっています。
蒼バンバンは最速５年埋めを考えていますが、
６年目以降はもうやることがありません。
そこに、Ｓ＆Ｐ５００にするかオルカンにするか？もしくはその他か？
世界情勢を俯瞰しつつ、それくらいはやっていこうかと、そのように思います。
今の米国一強の状況が続くのであれば、
５年目にＳ＆Ｐ５００に３６０万円突っ込みつつ、
同時に１年目に投資したオルカンを３６０万円売却し、
翌６年目にＳ＆Ｐ５００を買い直すことになります。

特定口座を使用して、ひたすら積み増していくスタンスの方は、
売却した時に売却益に対して税金がかかってしまうためご注意を。

また、蒼バンバンは高配当株投資が日本株メインとなるため、
米国とその他という意味で日本にはしっかり分散出来ていると考えています。

※投資はくれぐれも余裕資金で、そして自己責任でお願いします。

それでは、また。

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