【資産公開】資産運用状況 2025年10月末時点

こんにちは！蒼バンバンです。

本日は午前中にまとめを上げてしまおうと考えていたのですが、
ワールドシリーズの由伸さんの投球に夢中になっておりました（笑

本日11/1で１０月の資産運用を〆、資産状況を整理します。

2025年10月末(11/1)時点の資産総額
先月差の分析
(見直し前) FIRE目標までのＧＡＰ：あと 2,698万円
(見直し後) FIRE目標までのＧＡＰ：あと 2,698万円
考察と雑感
今後の方針

2025年10月末(11/1)時点の資産総額

2025年11月1日時点のマネーフォワードMEのデータを引き込んでます。

単位万円	2025 11/1	前月差	2025 9/28	年初差	2024 12/31
現金	2,450	▲948	3,398	▲822	3,272
株式	10,606	▲349	10,955	＋1,612	8,994
投資信託	5,413	＋1,393	4,020	＋2,624	2,789
保険	300	±0	300	▲400	700
DC年金	2,731	＋167	2,564	＋397	2,334
純金積立	794	＋ 71	723	＋196	598
ﾎﾟｲﾝﾄ	5	＋ 1	4	＋ 3	2
合計	22,302	＋336	21,966	＋3,618	18,684

下記にポイント（備考）をまとめます。

・現金：社畜給与、個別株売却、(-)インデックス積立
・株式：
　- 買い：ﾔﾏﾊ発動機 x 100株
　- 売り：旭化成 x 200株、ｸﾐｱｲ化学 x 500株、
　　　ｿﾆｰﾌｨﾅﾝｼｬﾙ x 900株、中部電力 x 400株、北海道電力 x 400株
・投資信託：
　- NISA：SP500とオルカン,25年度は年始一括投資完
　- 特定口座：SP500＆SCHD 積立(60万円ずつ)、オルカン1000万円
・保　険：学資保険
・DC年金：中身オルカン
・純金積立：積立額減額（\3,000/月）,取り崩し中
・ポイント：V Point,マイル

先月差の分析

１０月の１か月間の投資行動は下記
① S&P500：30万円ｘ２口座＜積立＞
② SBI SCHD：30万円ｘ２口座＜積立＞
③ オルカン：1,000万円＜スポット購入＞
④ 個別株売却：旭化成、ｸﾐｱｲ化学、ｿﾆｰﾌｨﾅﾝｼｬﾙ、中部電力、北海道電力

先月９月末実績は↓

【資産公開】資産運用状況 2025年9月末時点

こんにちは！蒼バンバンです。今晩から社畜出張なので、本日9/28で９月の資産運用を〆ます。現時点(2025.9/28)の資産状況を整理します。2025年９月末(9/28)時点の資産総額2025年9月28日時点のマネーフォワードMEのデータを...

10月も日本株・米国株共に主要指数が最高値を更新。
特に日本では高市早苗が劇的な自民党総裁戦を制し、
さらに維新が与党の連立に加わり、(代わりに変な政党が抜けたのも大きい)
高市早苗が無事、日本の総理大臣として就任し、
サナエノミクスがアベノミクス2.oとして炸裂。
そして今週は日米首脳会談が開催されました。

引用元：Total News World 日米首脳会談より

こんな素晴らしい日が来るとは、、、
日本が世界の真ん中で輝く、有言実行とはこのことだと思います。

政治の安定、そこからの強く・しなやかな外交もあり、
今週末の日経平均は￥52,411 を記録しております。

蒼バンバンの総資産も先月末比で＋336万円、年初差で＋3,600万円越え、
複利効果の恩恵を最大限に受けております。

(見直し前) FIRE目標までのＧＡＰ：あと 2,698万円

◆目標とのＧＡＰ
　ＦＩＲＥ目標とのＧＡＰは下記になります。

25年再設定単位：万円	FIRE達成条件	現時点 (2025年5月末)	目標達成まで	備考
①ＮＩＳＡ　夫婦２人分	4,000	1,059 + 1,064	あと　1,877	S&P500/ｵﾙｶﾝ 2028年1月完成
②ＤＣ年金　iDeCo	2,500	2,731	達成済あと△ 231	ｵﾙｶﾝ ※60歳までﾛｯｸ
③国内株配当　(資産額)	240万円/年 (10,000)	248万円/年 (10,606)	達成済	金の鶏の健康診断のみ
④海外株配当　(資産額)	125万円/年 (5,000)	16万円/年 (665)	あと109万円/年 (あと 4,335)	積極集中投資
⑤特定口座　ｲﾝﾃﾞｯｸｽ投信	1,000	2,626	達成済あと△1,626	新NISA振替出費ｲﾍﾞﾝﾄ用
⑥現金　(保険含む)	2,500	2,450 ＋ 300	達成済あと△ 250	生活防衛資金出費ｲﾍﾞﾝﾄ用
⑦純金積立	０	794	達成済あと△　794	取り崩し中 70万円/年
合計	25,000	22,302	あと　2,698

(見直し後) FIRE目標までのＧＡＰ：あと 2,698万円

ここからは３０年後にも持続可能な資産運用が可能となるよう、
生成AIと共にアセットアロケーション、およびシンプルポートフォリオの熟考を重ね、
今月、下記の目標を再設定をしました。

投資戦略の見直し②(2025年10月)

こんにちは。３連休ですが、投資界隈も政界も穏やかではない状態で連休に入りましたね。日本では自公連立の崩壊、グローバル経済では中国のレアアース規制に対して、再びトランプ砲が炸裂、対中関税＋１００％にするとか、、、日経平均も米国主要指数も大きく...

◆(再修正)目標とのＧＡＰ

その目標とのＧＡＰは下記になります。

25.10 再設定単位：万円	FIRE達成条件	現時点 (2025年5月末)	目標達成まで	備考
①現金 (保険含む)	2,500	2,450 ＋ 300(保険)	達成済あと△ 250	生活防衛資金
②国内株配当　(資産額)	240万円/年 (10,000)	248万円/年 (10,606)	達成済 (あと△606)	ｲﾝﾃﾞｯｸｽへ振替 (順次)
③海外株配当　(資産額)	30万円/年 (1,000)	16万円/年 (665)	あと14万円/年 (あと 335)	~~積極集中投資~~
④ＮＩＳＡ　夫婦２人分	180万円/年 4,500	1,059 + 1,064	あと 2,377 (1,080 x 2)	FIRE後4%ルール S&P500/ｵﾙｶﾝ 2028年1月完成
⑤特定口座　ｲﾝﾃﾞｯｸｽ投信	120万円/年 4,000	78万円/年 2,626	~~達成済~~ あと 1,374	FIRE後4%ルール積極集中投資
⑥ＤＣ年金　iDeCo	3,000	2,731	~~達成済~~ あと 269	ｵﾙｶﾝ ※60歳までﾛｯｸ
⑦純金積立	０	794	達成済あと△　794	取り崩し中 70万円/年
合計	25,000	22,302	あと　2,698

変更点を整理すると、

① 現　金：確実に2,500万円を生活防衛資金としてキープ
② 国内株：個別株のため、順次オルカンに振り替え
　　　　　ｶﾞｲﾄﾞﾗｲﾝ：２５年：１億円、２６年：7,500万円、２７年：5,000万円
③ 海外株：配当金は魅力ですが、インデックスの４％取り崩しの方が簡単という判断
　　　　　１０００万円を投資上限として打ち止め
④ NISA　：２０２８年の年初一括投資で夫婦分ともに完成予定
　　　　　　４％ルールでの取り崩しを考えた場合、利益に対しも非課税なのはやはり最強
⑤ 特定口座：②・③からこちらにシフトし、オルカン一本のシンプルポートフォリオを構築
　 (ｲﾝﾃﾞｯｸｽ)
⑥ iDeCo ：現時点、2,700万円越えまで積み上がっていますが、
　　　　　これこそ60歳までロックされてて何も出来ないので、老後のお楽しみ枠

オルカン＋現金の簡単ポートフォリオへ移行していきます。
インデッスの４％取り崩しが最も簡単、暴落時は生活防衛資金を投入。

ＦＩＲＥ後に４％ルールを適用することを前提に検討すると、
② 240万円＋③ 30万円＋ ④ 180万円＋ ⑤ 120万円＝ TTL 570 万円／年

月平均 47.5万円となりますが、
40万円/月　ベースで余力90万円と考えるようにしたいと思います。
ＦＩＲＥ後に60歳まで４％ルールで大きく資産を減らすことがなければ、
ここからはさらにiDeCo資産が合流してくるため、さらに盤石になる予定です。

考察と雑感

目標とのGAPは年初が6,000万円以上ありましたが、
今年の夏から秋の激熱相場で大きく資産を伸ばし残り2,700万円まで来ました。

ＦＩＲＥが見えてきて、これまでは攻めの投資を実践してきましたが、
今後３０年間の安定的な資産運用を見据え、
・ＮＩＳＡ枠は来年以降、オルカン一本で埋める
・日本個別株の比率を順次落とし、特定口座でオルカンにシフト
蒼バンバンの資産運用の相談顧問であるGeminiさん(GoogleAI)は
完全にオルカン一本にしてしまうことを強く薦めてきますが、
中長期の視点で腰を据えて慎重に推進していきたいと思います。

総資産額が大きくなりにつれ、複利効果の偉大さを実感しています。
雪だるまコロコロ転がっている内に勝手にが大きくなっていき、
さらに勢いを増して、巨大な雪だるまへと変貌していく様を見守るだけ。
➡ 見守るだけ＝オルカンだけ　なのかもしれません。