【資産公開】資産運用状況 2026年01月末時点

おはようございます！蒼バンバンです。

本日2/1で2026年１月の資産運用を〆ます。

2026年1月末(1/31)時点の資産総額
先月差の分析
FIRE目標２．５億円までのＧＡＰ：あと 376万円
考察と雑感
今後の方針

2026年1月末(1/31)時点の資産総額

↑先月（12月末）　　　↓今月（1月末）

2026年1月2日時点のマネーフォワードMEのデータを引き込んでます。

単位万円	2026 1/31	前月差	2025 12/31	25年年初差	2024 12/31
現金	430	▲1,432	1,862	▲2,842	3,272
株式	11,676	＋538	11,138	＋2,682	8,994
投資信託	7,388	＋632	6,756	＋4,599	2,789
保険	300	±0	300	▲400	700
債券	1,000	＋1,000	—	+1,000	—
DC年金	2,841	▲ 7	2,848	＋507	2,334
純金積立	981	＋ 96	885	＋383	598
ﾎﾟｲﾝﾄ	6	±0	6	＋ 4	2
合計	24,624	＋827	23,797	＋5,940	18,684

下記に補足と変化点のポイントをまとめます。

・現金：(＋)社畜給与、配当金
　　　　(ー)インデックス積立、生活費
・株式：(買)無
　　　　(売)無
・投信：(買)
　- NISA：26年分年始一括投資済
　- 特定：ｵﾙｶﾝ＆SCHD 積立(120万円/月)
　　　　　SCHD スポット購入(90万円)
　　　　　オルカンスポット購入(360万円)
・保　険：学資保険
・DC年金：オルカン、毎月天引きで積立(5.5万円/月)
・純金積立：積立額減額（\3,000/月）,取り崩し中
・ポイント：V Point,マイル

先月差の分析

２６年１月の１ヶ月間の投資行動は下記
① オルカン積立：30万円ｘ２口座＜積立＞
② SBI SCHD積立：30万円ｘ２口座＜積立＞
③ オルカンスポット：360万円ｘ２＜26年・新NISA一括購入＞
④ SBI SCHD積立スポット：90万円
⑤ 個別株売買：無し
⑥ 現金資金の1,000万円を個人向け国債(変動10年)

先月１２月末実績は↓

【資産公開】資産運用状況 2025年12月末時点

おはようございます！蒼バンバンです。少し遅くなりましたが、本日1/3で先月12月・2025年の資産運用を〆ます。2025年12月末(12/31)時点の資産総額↑先月（11月末）　　　↓今月（12月末）2026年1月2日時点のマネーフォワード...

１月初旬はクリスマスラリーが続き、
オルカンは１／１４には年初来（僅か２週間）で＋３％まで記録、
日経平均も円安の追い風もあり、￥５４，０００越えと絶好調でした。
同日に円安是正のための、為替介入示唆・レートチェックなどの影響で
円高へ反転、日経平均も下落し、その後の相場は一進一退で横ばい。
ＳＰ５００やオルカンは指数以外に為替の影響も受けるため、
月末には１ヵ月の含み益が吹き飛び、年初の基準価額に戻ってきた感じです。

そのような相場の中でも1ヵ月前と比較して好調なのは、
日経平均とＳＣＨＤ(米国高配当ＥＴＦ)です。

日経平均は何と言ってもサナエノミクス！
衆議院解散総選挙の決定により、史上最高値の５４,０００円を突破しました。
解散総選挙で、政界の膿を出し切れれば、
さらに日本の未来は明るくなるという期待感だと思います。
※解散総選挙は２／８です。投票に行きましょう。

また、昨年は一年間苦渋を味わってきたＳＣＨＤが、
ようやく基準価額を１０,０００に戻したと思ったら、
とんとん拍子で１１,０００目前まで来ました。

引用元：日本経済新聞　QUICK 資産運用研究所より

円高で１月中旬からは少し下落しておりますが、
本家のＳＣＨＤ指数は、１月後半も絶好調のようです。

引用元：日本経済新聞　QUICK 資産運用研究所より

蒼バンバンは米国高配当株はＳＣＨＤ一本に絞ることに決めましたが、
過去に以下のような記事を掲載しております。

高配当株　楽天ＳＣＨＤ（9/27）販売開始！

おはようございます！蒼バンバンです。先日、不労所得（配当生活）について記事にしましたが、本日は高配当株投資家にとって、とても心強いがファンドが楽天証券から登場します。これまで、蒼バンバンは米国高配当株については、ＨＤＶとＶＹＭをメインに据え...

楽天ＳＣＨＤと米国高配当ＥＴＦの比較

おはようございます！蒼バンバンです。本日は話題のＳＣＨＤと米国高配当ＥＴＦを徹底比較していきます。① SCHD：Schwab US Dividend Equity ETF（楽天・高配当株式・米国ファンド）② HDV ：iシェアーズコア　米...

ＳＢＩ・ＳＣＨＤは２０２４年１２月に登場しましたが、
２０２５年１月から今年と同じように円高傾向へ、
さらに２５年の３月に構成銘柄を大幅に入れ替えたものの、
４月のトランプ関税ショックが直撃して、基準価額が８３００円台まで下落。
その後もＳ＆Ｐ５００などと比較すると軟調な値動きでしたが、
昨年１１月にはようやく基準価額が１０,０００円に復活しました。

今後は含み益の増加も楽しみではありますが、
何といっても高配当の増配に期待したいと思います。

FIRE目標２．５億円までのＧＡＰ：あと 376万円

３０年後にも持続可能な資産運用が可能となるよう、
生成AIと共にアセットアロケーション、およびシンプルポートフォリオの熟考を重ね、
昨年、下記の目標を再設定をしました。

投資戦略の見直し②(2025年10月)

こんにちは。３連休ですが、投資界隈も政界も穏やかではない状態で連休に入りましたね。日本では自公連立の崩壊、グローバル経済では中国のレアアース規制に対して、再びトランプ砲が炸裂、対中関税＋１００％にするとか、、、日経平均も米国主要指数も大きく...

◆(再修正)目標とのＧＡＰ

その目標とのＧＡＰは下記になります。

25.10 再設定単位：万円	FIRE達成条件	現時点 (2025年5月末)	目標達成まで	備考
①現金（債券／保険　　含む)	2,500	430 ＋ 1,300(債券保険)	~~達成済~~ あと 770	生活防衛資金
②国内株配当　(資産額)	240万円/年 (10,000)	247万円/年 (11,676)	達成済 (あと△1,676)	ｲﾝﾃﾞｯｸｽへ振替 (順次)
③海外株配当　(資産額)	30万円/年 (1,000)	28万円/年 (940)	あと2万円/年 (あと 60)	2026年2月積立終了
④ＮＩＳＡ　夫婦２人分	180万円/年 4,500	117万円/年 1,458 ＋ 1,462	あと 1,580 (720 x 2)	FIRE後4%ルール S&P500/ｵﾙｶﾝ 2028年1月完成
⑤特定口座　ｲﾝﾃﾞｯｸｽ投信	120万円/年 4,000	106万円/年 3,528	あと 472	FIRE後3%ルール積極集中投資
⑥ＤＣ年金　iDeCo	3,000	2,841	あと 159	ｵﾙｶﾝ ※60歳までﾛｯｸ
⑦純金積立	０	981	達成済あと △981	取り崩し中 70万円/年
合計	570万円/年 25,000	498万円/年 24,624	あと 72万円/年あと 376

目標とするガイドラインは、

① 現　金：確実に2,500万円を生活防衛資金としてキープ
　　　　　個人向け国債の利回りが1.39%と上昇していたので、1,000万円分を購入。
　　　　　何かあった場合の防衛資金として隔離。
② 国内株：１億円を溢れる分は順次オルカンに振り替え
　　　　　２０２６年は配当利回りの低い銘柄から順次売却
③ 海外株：元本1,000万円を投資上限として打ち止め
④ NISA　：２０２８年の年初一括投資で夫婦分ともに完成予定
　　　　　４％ルールでの取り崩しを考えた場合、利益に対しも非課税なのはやはり最強
⑤ 特定口座：②・③から順次こちらにシフトし、
　(ｲﾝﾃﾞｯｸｽ)　オルカン一本のシンプルポートフォリオ構築を目指す
⑥ iDeCo ：60歳までロックされてて何も出来ないので、老後のお楽しみ枠
⑦ 純金積立：雑所得の非課税枠(含み益50万円以下)で毎年取り崩し

オルカン＋現金の簡単ポートフォリオへ順次移行していきます。
インデッスの４％取り崩しが最も簡単、暴落時は生活防衛資金を投入。

ＦＩＲＥ後に４％ルールを適用することを前提に検討すると、
② 240万円＋③ 30万円＋ ④ 180万円＋ ⑤ 120万円＝ TTL 570 万円／年

月平均 47.5万円となりますが、
40万円/月ベースとして余力90万円と考えるようにしたいと思います。
ＦＩＲＥ後に60歳まで４％ルールで大きく資産を減らすことがなければ、
それ以降はiDeCo資産が合流してくるため、さらに盤石になる予定です。

考察と雑感

目標とのGAPは年初が6,000万円以上ありましたが、
昨年下期の激熱相場で大きく資産を伸ばし残り384万円となりました。

１月は個人向け国債を1,000万円購入し、完全に投資資金とは隔離。
新ＮＩＳＡ・2026年の年始一括投資も実行したため、
現時点の投資用の裕資金は限りなく底を付いている状態です。

ここまで自分を追い込んだのは、今後は日本個別株を順次売却し、
オルカンへの振り替えを加速させるためです。

蒼バンバンが投資を始めて約２０年、
その中でも本当に勉強して本格的に攻めの投資を実践したこの５年は
素晴らしい運用成績となっていますが、
今後は安定的な資産運用に切り替えていきたいと考えています。
・ＮＩＳＡ枠はオルカン一本で埋める(2025年のみS＆P500)
・日本個別株の比率を順次落とし、特定口座でオルカンにシフト
中長期の視点で腰を据えて慎重に推進していきたいと思います。

総資産額が大きくなりにつれ、複利効果の偉大さを実感しています。
雪だるまコロコロ転がっている内に勝手にが大きくなっていき、
さらに勢いを増して、巨大な雪だるまへと変貌していく様を見守るだけ。
➡ 見守るだけ＝オルカンだけ　が最もシンプルだと考えています。

今後の方針

上記でも記載した通り、現金＋オルカンへの簡単ポートフォリオへシフトしていきます。

■蒼バンバンの中長期投資戦略（2026年1月31日現在）
① 新NISAのインデックス投資（オルカン、S＆P500）
2026年も年始最速一括投資でオルカンに360万円ｘ２を完了済。
2027～28残り２年もオルカン全ツッパーしていきたいと考えています。

② 日本高配当株
日本株の個別銘柄は、順次オルカンシフトしていきます。
売却候補銘柄：配当利回りの低いものから選定

③ 米国高配当株（SCHD一本化）
分散効果を加味して、もうしばらく投資は継続しますが、
元本上限を1,000万円で打ち止め、配当再投資のみ残し、
SCHDの増配力に期待したいと思います。

④ 特定口座・オルカン投資
2026年以降のメインとして、特定口座でオルカンを強化し、
ＦＩＲＥ後は配当金代わりに４％取り崩しルールを適用したいと思います。

⑤ 純金積立の取り崩し
2026年売却枠復活、売却時期検討中
現在、金価格の相場が現在最もボラティリティーが高いようです。
直近１週間で暴騰・暴落をしており、、、
2026年も地政学リスクの高まりを鑑みると上昇すると思うため、
今年は１２月まで売却を引っ張りたいと思います。

それでは、また。