【資産公開】資産運用状況 2026年06月末時点

こんにちは！蒼バンバンです。

少し遅くなりましたが、本日7/4で2026年6月の資産集計を〆ます。

本業（社畜サラリーマン）が忙しなってきており、
業務自体もそうなのですが、人間関係でも微妙な話が出てきてカオスです。。
さっさとＦＩＲＥできる資産を積み上げて、真の自由を勝ち取りたい！

と気付けば今年の半分が終わって、ＣＹでは下半期突入ですね。
時間が経つの、本当に早いなぁ・・・

2026年６月末(7/4)時点の資産総額
先月差の分析
FIRE目標２．８億円までのＧＡＰ：あと８２８万円
今後の方針

2026年６月末(7/4)時点の資産総額

↑今月（６月末）　　　↓先月（５月末）

2026年7月4日時点のマネーフォワードMEのデータを引き込んでます。

単位万円	2026 7/4	前月差	2026 5/31	25年年初差	2024 12/31
現金	526	＋274	252	▲2,746	3,272
株式	11,672	▲99	11,771	＋2,678	8,994
投資信託	9,568	＋123	9,445	＋6,779	2,789
保険	300	±0	300	▲400	700
債券	1,000	±0	1,000	＋1,000	—
DC年金	3,238	＋55	3,183	＋904	2,334
純金積立	868	▲61	929	＋270	598
ﾎﾟｲﾝﾄ	10	▲ 3	13	＋ 8	2
合計	27,185	＋290	26,895	＋8,501	18,684

下記に補足と変化点のポイントをまとめます。

先月差の分析

・現金：(＋)社畜給与、社畜賞与、配当金
　　　　(ー)インデックス積立、生活費、予備校代
・株式：(買)無し
　　　　(売)無し
・投信：(買)
　　　　- NISA：26年分年始一括投資済
　　　　- 特定：ｵﾙｶﾝ積立(60万円/月)
・保　険：学資保険
・DC年金：オルカン、毎月天引きで積立(5.5万円/月)
・純金積立：積立額減額（\3,000/月）,取り崩し中
・ポイント：V Point,マイル

先月５月末の実績は↓

【資産公開】資産運用状況 2026年05月末時点

こんにちは！蒼バンバンです。本日6/1で2026年5月の資産集計を〆ます。２月末から始まったイラン紛争から３か月。当初は大きく資産を減らしていましたが、４月以降は米国相場が堅調に推移し、S&P500とオルカンが史上最高値を更新するなど、たっ...

今月は一ヵ月の間ではジグザグありましたが、
終わってみれば比較的小幅な推移となりました。

内訳をみていくと、相変わらず日本株はちょい下げ気味、
インデックスファンドは堅調に推移、純金積立が大きく減らしています。
現金ポジションは、６月の配当金合計で100万円以上の収入があり、
今週は社畜賞与も加わったため、少し余裕が出てきました。
とはいえ、長女がいよいよ高校３年生となり、受験準備で大きな支出があると思われます。
下半期は積立額を毎月10万円ｘ２まで一旦絞りつつ、
支出と来年のＮＩＳＡに向けて現金を蓄えるフェーズに移行します。

FIRE目標２．８億円までのＧＡＰ：あと８２８万円

当面のFIRE目標は２．８億円と設定しております。

◆ＦＩＲＥ時点の目標額とのＧＡＰ

26.2(再々設定) 単位：万円	FIRE達成条件	現時点 (2025年5月末)	目標達成まで	備考
①現金（債券／保険　　含む)	2,300	526 ＋ 1,300(債券保険)	あと 474	生活防衛資金
②国内株配当　(資産額)	~~240万円/年~~ →270万円/年 12,000	269万円/年 (11,672)	あと 1 (あと 328)	~~240万円を維持~~ 270万円を堅持ｲﾝﾃﾞｯｸｽへ振替
③海外株配当　(資産額)	30万円/年 1,200	30万円/年 (1,300)	達成済 (あと 0)	2026年2月積立終了
④ＮＩＳＡ　夫婦２人分	180万円/年 4,500	132万円/年 1,645 ＋ 1,649	あと 1,206 (720 x 2)	FIRE後4%ルール S&P500/ｵﾙｶﾝ 2028年1月完成
⑤特定口座　ｲﾝﾃﾞｯｸｽ投信	150万円/年 5,000	149万円/年 4,974	あと 26	FIRE後3%ルール積極集中投資
⑥ＤＣ年金　iDeCo	3,000	3,238	達成済 (あと 0)	ｵﾙｶﾝ ※60歳までﾛｯｸ
⑦純金積立	０	868	達成済あと△ 868	取り崩し中 70万円/年
合計	~~600万円/年~~ →630万円/年 28,000	580万円/年 27,172	あと50万円/年 828

目標とするガイドライン(再々修正)は、

① 現　金：通常口座に1,000万円の現金、
　　　　　有事の防衛資金のダムとして、個人向け国債で1,000万円保有、
　　　　　学資保険300万円はいずれ現金化し、合計2,300万円とします。
② 国内株：年間配当金２４０万円を溢れる分は売却、順次オルカンに振り替え
　　　　　増配の勢いが良く、何もせずとも年間配当金２７０万円にリーチ。
　　　　　インフレ対策として、２７０万円を維持する方針に変更。
③ 海外株：元本1,000万円を投資上限として打ち止め
④ NISA　：２０２８年の年初一括投資で夫婦分ともに完成予定
　　　　　４％ルールでの取り崩しを考えた場合、利益に対しも非課税なのはやはり最強
⑤ 特定口座：②・③の追加投資は凍結。
　(ｲﾝﾃﾞｯｸｽ)　特定口座でさらにオルカンを積み上げシンプルポートフォリオを構築
⑥ iDeCo ：60歳までロックされてて何も出来ないので、老後のお楽しみ枠
　　　　　目標額の3,000万円に到達。
　　　　　素直に目標金額を引き上げるか、退職控除改悪もあり要検討項目。
⑦ 純金積立：雑所得の非課税枠(含み益50万円以下)で毎年取り崩し

オルカン＋現金の簡単ポートフォリオへ順次移行していきます。
インデッスの４％取り崩しが最も簡単、暴落時は生活防衛資金を投入。

ＦＩＲＥ後に４％ルールを適用することを前提に検討すると、
② 270万円＋③ 30万円＋ ④ 180万円＋ ⑤ 150万円＝ TTL 630 万円／年

40万円/月ベースとして余力150万円と考えています。
ＦＩＲＥ後に60歳まで４％ルールで大きく資産を減らすことがなければ、
それ以降はiDeCo資産が合流してくるため、さらに盤石になる予定です。

今後の方針

現金＋オルカン（＋高配当株）へのポートフォリオへシフトしていきます。
目標の２．８億円に対しても、ＧＡＰは1,000万円を切り、残り８２８万円となりました。
新NISA枠を埋めるまでには、2028年を待たないとならないわけですが、
それまでに目標額は達成してしまいそうな勢いです。
しかし、どのような市場の激変、インフレの加速、地政学的リスクが勃発するかわかりませんので、
淡々とインデックスファンドの毎月積立だけは継続して、その日を待ちたいと思います。

■蒼バンバンの中長期投資戦略（2026年5月31日現在）
① 新NISAのインデックス投資（オルカン、S＆P500）：継続
2026年も年始最速一括投資でオルカンに360万円ｘ２を完了済。
2027～28残り２年もオルカン全ツッパーしていきたいと考えています。

② 日本高配当株：売却ステージ
年間配当金240万円を上方修正し、270万円をがっちりホールドしていきます。
でも、配当利回りのパッとしない個別銘柄は、順次オルカンシフト。
売却候補銘柄：配当利回りの低いものから順次

③ 米国高配当株（SCHD一本化）：完了
元本上限を1,000万円で打ち止め、配当のみ再投資とし、
あとはゆっくりとSCHDの増配力に期待したいと思います。

④ 特定口座・オルカン投資：継続強化
2026年以降のメインとして、特定口座でオルカンを強化し、
ＦＩＲＥ後は配当金代わりに４％取り崩しルールを適用したいと思います。

⑤ 純金積立の取り崩し
2026年売却枠復活、売却時期検討中
金価格の乱高下はまだ続いており、
今後も地政学リスクは高まりと予想して、今年は12月まで売却を引っ張ります。

それでは、また。