【資産公開】資産運用状況 2026年07月末時点

おはようございます！蒼バンバンです。

本日8/3で2026年7月の資産集計を〆ます。

ここのところ毎月月末は福岡に出張しており、
月末過ぎてからの週末に資産集計＆ブログ更新するリズムになってきています。

2026年７月末(8/2)時点の資産総額
先月差の分析
FIRE目標２．８億円までのＧＡＰ：あと８２８万円
今後の方針

2026年７月末(8/2)時点の資産総額

↑今月（７月末）　　　↓先月（６月末）

2026年8月2日時点のマネーフォワードMEのデータを引き込んでます。

単位万円	2026 8/2	前月差	2026 7/4	25年年初差	2024 12/31
現金	740	＋214	526	▲2,532	3,272
株式	11,957	＋285	11,672	＋2,963	8,994
投資信託	9,526	▲42	9,568	＋6,737	2,789
保険	300	±0	300	▲400	700
債券	1,000	±0	1,000	＋1,000	—
DC年金	3,201	▲37	3,238	＋867	2,334
純金積立	821	▲47	868	＋223	598
ﾎﾟｲﾝﾄ	11	＋ 1	10	＋ 9	2
合計	27,560	＋375	27,185	＋8,876	18,684

下記に補足と変化点のポイントをまとめます。

先月差の分析

・現金：(＋)社畜給与、個別銘柄売却、配当金(７月は少額)
　　　　(ー)インデックス積立、生活費、長男ﾎｰﾑｽﾃｲ費用
・株式：(買)無し
　　　　(売)SONYｘ500株
・投信：(買)
　　　　- NISA：26年分年始一括投資済
　　　　- 特定：ｵﾙｶﾝ積立(20万円/月)
・保　険：学資保険
・DC年金：オルカン、毎月天引きで積立(5.5万円/月)
・純金積立：積立額減額（\3,000/月）,取り崩し中
・ポイント：V Point,マイル

先月６月末の実績は↓

【資産公開】資産運用状況 2026年06月末時点

こんにちは！蒼バンバンです。少し遅くなりましたが、本日7/4で2026年6月の資産集計を〆ます。本業（社畜サラリーマン）が忙しなってきており、業務自体もそうなのですが、人間関係でも微妙な話が出てきてカオスです。。さっさとＦＩＲＥできる資産を...

今月はなかなか収束しないイラン情勢、さらにＡＩ関連銘柄が乱高下する相場を横目に、
蒼バンバンの日本株ポートフォリオはかなり順調に推移。
銘柄ごとに凸凹はあるものの、日本株トータルでは最高金額を更新し、
以前から進めてきたポートフォリオの組み替えも一歩前進しました。

また、昨日から高校生になった長男が海外ホームステイに出発。
１５歳で一人で縁もゆかりもない土地で２週間過ごします。
是非とも今後の人生の糧にしてもらいたいと送り出しましたが、なかなかの費用（笑
しかし、蒼バンバンの方針として、教育費用等は一切ケチらない方針ですので、
使うところはバンバン使っていきたいと思います。

今年も早いもので１年の半分が過ぎました。
特定口座の積立額を１０万円ｘ２人分に減額し、
来年の新ＮＩＳＡ年始一括投資に向けてキャッシュポジションを築いていきます。

FIRE目標２．８億円までのＧＡＰ：あと８２８万円

当面のFIRE目標は２．８億円と設定しております。

◆ＦＩＲＥ時点の目標額とのＧＡＰ

26.2(再々設定) 単位：万円	FIRE達成条件	現時点 (2025年5月末)	目標達成まで	備考
①現金（債券／保険　　含む)	2,300	740 ＋ 1,300(債券保険)	あと 260	生活防衛資金
②国内株配当　(資産額)	~~240万円/年~~ →270万円/年 12,000	271万円/年 (11,957)	達成済 (あと 43)	~~240万円を維持~~ 270万円を堅持ｲﾝﾃﾞｯｸｽへ振替
③海外株配当　(資産額)	30万円/年 1,200	30万円/年 (1,336)	達成済 (あと 0)	2026年2月積立終了
④ＮＩＳＡ　夫婦２人分	180万円/年 4,500	132万円/年 1,626 ＋ 1,631	あと 1,243 (720 x 2)	FIRE後4%ルール S&P500/ｵﾙｶﾝ 2028年1月完成
⑤特定口座　ｲﾝﾃﾞｯｸｽ投信	150万円/年 5,000	149万円/年 4,933	あと 67	FIRE後3%ルール積極集中投資
⑥ＤＣ年金　iDeCo	3,000	3,201	達成済 (あと 0)	ｵﾙｶﾝ ※60歳までﾛｯｸ
⑦純金積立	０	821	達成済あと△ 868	取り崩し中 70万円/年
合計	~~600万円/年~~ →630万円/年 28,000	580万円/年 27,545	あと50万円/年 455

目標とするガイドライン(再々修正)は、

① 現　金：通常口座に1,000万円の現金、
　　　　　有事の防衛資金のダムとして、個人向け国債で1,000万円保有、
　　　　　学資保険300万円はいずれ現金化し、合計2,300万円とします。
② 国内株：年間配当金２４０万円を溢れる分は売却、順次オルカンに振り替え
　　　　　増配の勢いが良く、何もせずとも年間配当金２７０万円にリーチ。
　　　　　インフレ対策として、２７０万円を維持する方針に変更。
③ 海外株：元本1,000万円を投資上限として打ち止め
④ NISA　：２０２８年の年初一括投資で夫婦分ともに完成予定
　　　　　４％ルールでの取り崩しを考えた場合、利益に対しも非課税なのはやはり最強
⑤ 特定口座：②・③の追加投資は凍結。
　(ｲﾝﾃﾞｯｸｽ)　特定口座でさらにオルカンを積み上げシンプルポートフォリオを構築
⑥ iDeCo ：60歳までロックされてて何も出来ないので、老後のお楽しみ枠
　　　　　目標額の3,000万円に到達。
　　　　　素直に目標金額を引き上げるか、退職控除改悪もあり要検討項目。
⑦ 純金積立：雑所得の非課税枠(含み益50万円以下)で毎年取り崩し

オルカン＋現金の簡単ポートフォリオへ順次移行していきます。
インデッスの４％取り崩しが最も簡単、暴落時は生活防衛資金を投入。

ＦＩＲＥ後に４％ルールを適用することを前提に検討すると、
② 270万円＋③ 30万円＋ ④ 180万円＋ ⑤ 150万円＝ TTL 630 万円／年

40万円/月ベースとして余力150万円と考えています。
ＦＩＲＥ後に60歳まで４％ルールで大きく資産を減らすことがなければ、
それ以降はiDeCo資産が合流してくるため、さらに盤石になる予定です。

今後の方針

現金＋オルカン（＋高配当株）へのポートフォリオへシフトがまた一歩進みました。
目標の２．８億円に対しても、ＧＡＰは1,000万円を切り、残り４５５万円となりました。
新NISA枠を埋めるまでには、2028年を待たないとならないわけですが、
それまでに目標額は達成してしまいそうな勢いです。
しかし、どのような市場の激変、インフレの加速、地政学的リスクが勃発するかわかりませんので、
淡々とインデックスファンドの毎月積立だけは継続して、その日を待ちたいと思います。

■蒼バンバンの中長期投資戦略（2026年8月2日現在）
① 新NISAのインデックス投資（オルカン、S＆P500）：継続
2026年も年始最速一括投資でオルカンに360万円ｘ２を完了済。
2027～28残り２年もオルカン全ツッパーしていきたいと考えています。

② 日本高配当株：売却ステージ
年間配当金240万円を上方修正し、270万円をがっちりホールドしていきます。
でも、配当利回りのパッとしない個別銘柄は、順次オルカンシフト。
売却候補銘柄：配当利回りの低いものから順次

③ 米国高配当株（SCHD一本化）：完了
元本上限を1,000万円で打ち止め、配当のみ再投資とし、
あとはゆっくりとSCHDの増配力に期待したいと思います。

④ 特定口座・オルカン投資：継続強化
2026年以降のメインとして、特定口座でオルカンを強化し、
ＦＩＲＥ後は配当金代わりに４％取り崩しルールを適用したいと思います。

⑤ 純金積立の取り崩し
2026年売却枠復活、売却時期検討中
金価格の乱高下はまだ続いており、
今後も地政学リスクは高まりと予想して、今年は12月まで売却を引っ張ります。

それでは、また。