【資産公開】資産運用状況 2026年08月末〆

おはようございます！蒼バンバンです。

本日9/5で2026年8月の資産集計を〆ます。

最近は本業(サラリーマン家業)が忙しく、
しょーもない社内イベントに巻き込まれたりと、整わない日々を過ごしております。
なんだかなぁ・・・

一方で、資産は順調に伸びていることが唯一の救いでしょうか（笑

2026年８月末(9/5)時点の資産総額
先月差の分析
今月の投資行動・ポートフォリオ組替え
FIRE目標の2.8億円達成！　あとは新NISAを埋めるだけ
今後の方針

2026年８月末(9/5)時点の資産総額

↑今月（８月末）　　　↓先月（７月末）

2026年9月5日時点のマネーフォワードMEのデータを引き込んでます。

単位万円	2026 9/5	前月差	2026 8/2	25年年初差	2024 12/31
現金	1,119	＋379	740	▲2,153	3,272
株式	11,881	▲76	11,957	＋2,887	8,994
投資信託	9,657	＋131	9,526	＋6,868	2,789
保険	300	±0	300	▲400	700
債券	1,000	±0	1,000	＋1,000	—
DC年金	3,241	＋40	3,201	＋907	2,334
純金積立	902	＋81	821	＋304	598
ﾎﾟｲﾝﾄ	12	＋ 1	11	＋1 0	2
合計	28,116	＋556	27,560	＋9,432	18,684

下記に補足と変化点のポイントをまとめます。

先月差の分析

・現金：(＋)社畜給与、個別銘柄売却、配当金
　　　　(ー)インデックス積立、生活費
・株式：(買)無し
　　　　(売)NTT x 5,000株、SONYｘ400株
・投信：(買)
　　　　- NISA：26年分年始一括投資済
　　　　- 特定：ｵﾙｶﾝ積立(20万円/月)
・保　険：学資保険
・DC年金：オルカン、毎月天引きで積立(5.5万円/月)
・純金積立：積立額減額（\3,000/月）,取り崩し中
・ポイント：V Point,マイル

先月７月末の実績は↓

【資産公開】資産運用状況 2026年07月末時点

おはようございます！蒼バンバンです。本日8/3で2026年7月の資産集計を〆ます。ここのところ毎月月末は福岡に出張しており、月末過ぎてからの週末に資産集計＆ブログ更新するリズムになってきています。2026年７月末(8/2)時点の資産総額↑今...

８月は米国のCPIの落着きとFRB利下げ観測の上昇と
主要ビッグテック・AI関連企業の堅調な第2四半期決算があり、
一時期懸念されていた急速な景気失速がやわらぎ、
８月上旬から中旬にかけてS&P500がメキメキ上昇し、最高値更新。
日経平均とTOPIXも共に上昇し、資産額も過去最高を更新し、なかなか良い感じです。

しかし、、、９月頭に、
米ベッセント財務長官の「円安是正・リフレ政策見直し」発言と
日銀高官の発言と「9月追加利上げ」観測の急浮上が噂され、
７月末の為替介入時の＄=155円台まで円高が進行したため、
外貨資産は少々目減りした状態で資産集計を〆ることになりました。

今月の投資行動・ポートフォリオ組替え

下記は８月の私と妻の２口座の取引履歴です。

■購入された金の成る木
・オルカン　： 10万円 x 2 , 毎月積立のみ
　※来期の新NISA一括投資に向けて軍資金温存

■売却された銘柄
・NTT　　　：5,000株　（8/12）
・SONY　　　：400株　　（8/31）

米国相場の堅調な推移と共に日経平均だけではなくTOPIXも高値付近へ。
NTTは150～160円のレンジ相場だったので、160円で一部を利益確定、
再び下落したら購入しようと思いましたが、現在はさらに上昇し170越え。
保有株はまだまだあるので、そちらはしっかりホールドし、配当をいただく作戦です。

SONY株も8月末に久しぶりに4,000円台に復帰。
配当利回りが良いわけではないので、100株だけを残して全て売却。
来年のNISA費用に充当していきます。

FIRE目標の2.8億円達成！　あとは新NISAを埋めるだけ

当面のFIRE目標は２．８億円と設定しております。

◆ＦＩＲＥ時点の目標額とのＧＡＰ

26.2(再々設定) 単位：万円	FIRE達成条件	現時点 (2025年5月末)	目標達成まで	備考
①現金（債券／保険　　含む)	2,300	1,119 ＋ 1,300(債券保険)	達成済 (あと 0)	生活防衛資金
②国内株配当　(資産額)	~~240万円/年~~ →270万円/年 12,000	269万円/年 (11,881)	達成済 (あと 119)	~~240万円を維持~~ 270万円を堅持ｲﾝﾃﾞｯｸｽへ振替
③海外株配当　(資産額)	30万円/年 1,200	30万円/年 (1,359)	達成済 (あと 0)	2026年2月積立終了
④ＮＩＳＡ　夫婦２人分	180万円/年 4,500	132万円/年 1,644 ＋ 1,649	あと48万円/年あと 1,207 (720 x 2)	FIRE後4%ルール S&P500/ｵﾙｶﾝ 2028年1月完成
⑤特定口座　ｲﾝﾃﾞｯｸｽ投信	150万円/年 5,000	150万円/年 5,005	達成済 (あと 0)	FIRE後3%ルール積極集中投資
⑥ＤＣ年金　iDeCo	3,000	3,241	達成済 (あと 0)	ｵﾙｶﾝ ※60歳までﾛｯｸ
⑦純金積立	０	902	達成済あと△ 868	取り崩し中 70万円/年
合計	~~600万円/年~~ →630万円/年 28,000	581万円/年 28,100	あと49万円/年 (あと 0)

目標とするガイドライン(再々修正)は、

① 現　金：通常口座に1,000万円の現金、
　　　　　有事の防衛資金のダムとして、個人向け国債で1,000万円保有、
　　　　　学資保険300万円はいずれ現金化し、合計2,300万円とします。
② 国内株：年間配当金２４０万円を溢れる分は売却、順次オルカンに振り替え
　　　　　増配の勢いが良く、何もせずとも年間配当金２７０万円にリーチ。
　　　　　インフレ対策として、２７０万円を維持する方針に変更。
③ 海外株：元本1,000万円を投資上限として打ち止め
④ NISA　：２０２８年の年初一括投資で夫婦分ともに完成予定
　　　　　４％ルールでの取り崩しを考えた場合、利益に対しも非課税なのはやはり最強
⑤ 特定口座：②・③の追加投資は凍結。
　(ｲﾝﾃﾞｯｸｽ)　特定口座でさらにオルカンを積み上げシンプルポートフォリオを構築
⑥ iDeCo ：60歳までロックされてて何も出来ないので、老後のお楽しみ枠
　　　　　目標額の3,000万円に到達。
　　　　　素直に目標金額を引き上げるか、退職控除改悪もあり要検討項目。
⑦ 純金積立：雑所得の非課税枠(含み益50万円以下)で毎年取り崩し

オルカン＋現金の簡単ポートフォリオへ順次移行していきます。
インデッスの４％取り崩しが最も簡単、暴落時は生活防衛資金を投入。

ＦＩＲＥ後に４％ルールを適用することを前提に検討すると、
② 270万円＋③ 30万円＋ ④ 180万円＋ ⑤ 150万円＝ TTL 630 万円／年

40万円/月ベースとして余力150万円と考えています。
ＦＩＲＥ後に60歳まで４％ルールで大きく資産を減らすことがなければ、
それ以降はiDeCo資産が合流してくるため、さらに盤石になる予定です。

今後の方針

現金＋オルカン（＋高配当株）へのポートフォリオへシフトがまた一歩進みました。
そして、目標の２．８億円を総額では達成！
2027年と28年の新NISAに満額投資すれば、FIRE条件を完全クリアすることになります。
360万円/年ｘ２年ｘ２人分なので、元本1,440万円が必要になります。

・現金余剰資金　　：120万円
・日本株配当収入　：540万円（270万円ｘ2年分）
・純金積立取り崩し：180万円（60万円ｘ3年分）
——————————————-
・小計　　　　　　：840万円

・不足額　　　　　：600万円

不足額の600万円を社畜給与・賞与から補えば良いことになりますが、
今後２年間は子供達の予備校・受験・大学進学など、
さらに教育費用がかかることも想定すると、容易な額ではありません。

配当収入の270万円を維持しながら、上振れ分を売却しつつ、
最終手段は特定口座のインデックスファンドが総額5,000万円に到達したので、
こちらを売却して新NISAに振り替えていくのが最も確実な手段になります。

年利５％くらいで増えてくれたら、特定口座5,000万円を維持しながら、
新NISAの満額投資も達成できるかもしれません。

■蒼バンバンの中長期投資戦略（2026年9月5日現在）
① 新NISAのインデックス投資（オルカン、S＆P500）：継続
2026年も年始最速一括投資でオルカンに360万円ｘ２を完了済。
2027～28残り２年もオルカン全ツッパーしていきたいと考えています。

② 日本高配当株：売却ステージ
年間配当金240万円を上方修正し、270万円をがっちりホールドしていきます。
売却候補銘柄の売却はほぼ売却
今後は個別銘柄の健康診断を定期的に行い、
調子の悪くなった銘柄は即見切って、オルカン軍資金へ。

③ 米国高配当株（SCHD一本化）：完了
元本上限を1,000万円で打ち止め、配当のみ再投資とし、
あとはゆっくりとSCHDの増配力に期待。

④ 特定口座・オルカン投資：継続
2026年以降のメインとして、特定口座でオルカンを強化。
2026年8月で総額5,000万円達成。
今後は投資ペースを減速し、月10万円へ。
ＦＩＲＥ後は配当金代わりに４％取り崩しルールを適用。

⑤ 純金積立の取り崩し
2026年売却枠復活、売却時期検討中
金価格の乱高下はまだ続いており、
今後も地政学リスクは高まりと予想して、今年は12月まで売却を引っ張ります。

それでは、また。