【資産公開】資産運用状況 2026年04月末時点

こんにちは！蒼バンバンです。

本日5/2で2026年4月の資産集計を〆ます。

３月はイラン紛争で大きく資産を減らしていましたが、
４月は米国相場が堅調に推移し、S&P500とオルカンが史上最高値を更新するなど、
たった一ヵ月でかなり資産が戻ってきました。

2026年4月末(5/2)時点の資産総額
先月差の分析
FIRE目標２．８億円までのＧＡＰ：あと1,857万円
考察と雑感
今後の方針

2026年4月末(5/2)時点の資産総額

↑今月（４月末）　　　↓先月（３月末）

2026年4月3日AM時点のマネーフォワードMEのデータを引き込んでます。

単位万円	2026 5/2	前月差	2026 4/3	25年年初差	2024 12/31
現金	182	▲222	404	▲3,090	3,272
株式	11,823	▲115	11,938	＋2,829	8,994
投資信託	8,868	＋642	8,226	＋6,079	2,789
保険	300	±0	300	▲400	700
債券	1,000	±0	1,000	＋1,000	—
DC年金	3,037	＋234	2,803	＋703	2,334
純金積立	933	▲16	949	＋335	598
ﾎﾟｲﾝﾄ	12	＋ 5	7	＋ 10	2
合計	26,157	＋528	25,629	＋7,473	18,684

下記に補足と変化点のポイントをまとめます。

先月差の分析

・現金：(＋)社畜給与、配当金
　　　　(ー)インデックス積立、生活費
・株式：(買)ｴﾃﾞｨｵﾝ 200株（4/20）
　　　　　　ＮＴＴ 5,000株（4/23）
　　　　(売)ﾄﾗﾝｳﾞｨｱ 127株
・投信：(買)
　　　　- NISA：26年分年始一括投資済
　　　　- 特定：ｵﾙｶﾝ積立(60万円/月)
・保　険：学資保険
・DC年金：オルカン、毎月天引きで積立(5.5万円/月)
・純金積立：積立額減額（\3,000/月）,取り崩し中
・ポイント：V Point,マイル

先月３月末の実績は↓

【資産公開】資産運用状況 2026年03月末時点

こんにちは！蒼バンバンです。本日4/3で2026年3月の資産集計を〆ます。資産がかなり目減りしています。。先月末、資産集計している時、まさに米国のイラン攻撃がありました。今後しばらくは資産額最高値の更新はおあずけになるかと思っていましたが、...

２月は単月の過去最高成績のプラス1,931万円、
先月３月は逆噴射してマイナス926万円、今月(４月)はプラス528万円と半値戻しです。

しかしながら、詳細を見てみると上昇一辺倒とはいかず、
オルカンやS＆P500で構成される投資信託とDC年金は大きなプラスとなっているものの、
日本株は横ばい、金資産は先月からさらに目減りしております。

蒼バンバンは2月上旬の日経平均爆上げ時期に、
個別銘柄を利確し、ここぞとばかりにオルカン買ってきましたが、
今のところはその作戦は功を奏しているようです。

日本個別株はずっと欲しかったエディオンを２名義分で１００株ずつ購入し、
今後の増配と株主優待を楽しみに長期保有していこうと思います。

FIRE目標２．８億円までのＧＡＰ：あと1,857万円

FIRE目標を上方修正、２．８億円に設定しなおしています。

◆ＦＩＲＥ時点の目標額とのＧＡＰ

26.2(再々設定) 単位：万円	FIRE達成条件	現時点 (2025年5月末)	目標達成まで	備考
①現金（債券／保険　　含む)	2,300	182 ＋ 1,300(債券保険)	あと 818	生活防衛資金
②国内株配当　(資産額)	240万円/年 12,000	251万円/年 (11,823)	達成済 (あと 177)	240万円を維持ｲﾝﾃﾞｯｸｽへ振替
③海外株配当　(資産額)	30万円/年 1,200	30万円/年 (1,250)	達成済 (あと 0)	2026年2月積立終了
④ＮＩＳＡ　夫婦２人分	180万円/年 4,500	123万円/年 1,539 ＋ 1,543	あと 1,418 (720 x 2)	FIRE後4%ルール S&P500/ｵﾙｶﾝ 2028年1月完成
⑤特定口座　ｲﾝﾃﾞｯｸｽ投信	150万円/年 5,000	136万円/年 4,536	あと 464	FIRE後3%ルール積極集中投資
⑥ＤＣ年金　iDeCo	3,000	3,037	達成済 (あと 0)	ｵﾙｶﾝ ※60歳までﾛｯｸ
⑦純金積立	０	933	達成済あと△ 933	取り崩し中 70万円/年
合計	600万円/年 28,000	540万円/年 26,143	あと60万円/年 1,857

目標とするガイドライン(再々修正)は、

① 現　金：通常口座に1,000万円の現金、
　　　　　有事の防衛資金のダムとして、個人向け国債で1,000万円保有、
　　　　　学資保険300万円はいずれ現金化し、合計2,300万円とします。
② 国内株：年間配当金２４０万円を溢れる分は売却、順次オルカンに振り替え
③ 海外株：元本1,000万円を投資上限として打ち止め
④ NISA　：２０２８年の年初一括投資で夫婦分ともに完成予定
　　　　　４％ルールでの取り崩しを考えた場合、利益に対しも非課税なのはやはり最強
⑤ 特定口座：②・③の追加投資は凍結。
　(ｲﾝﾃﾞｯｸｽ)　特定口座でさらにオルカンを積み上げシンプルポートフォリオを構築
⑥ iDeCo ：60歳までロックされてて何も出来ないので、老後のお楽しみ枠
　　　　　目標額の3,000万円に到達。
　　　　　素直に目標金額を引き上げるか、退職控除改悪もあり要検討項目。
⑦ 純金積立：雑所得の非課税枠(含み益50万円以下)で毎年取り崩し

オルカン＋現金の簡単ポートフォリオへ順次移行していきます。
インデッスの４％取り崩しが最も簡単、暴落時は生活防衛資金を投入。

ＦＩＲＥ後に４％ルールを適用することを前提に検討すると、
② 240万円＋③ 30万円＋ ④ 180万円＋ ⑤ 150万円＝ TTL 600 万円／年

40万円/月ベースとして余力120万円と考えています。
ＦＩＲＥ後に60歳まで４％ルールで大きく資産を減らすことがなければ、
それ以降はiDeCo資産が合流してくるため、さらに盤石になる予定です。

考察と雑感

今月はかなり資産を増やすことが出来ました。
３月の割安な時期にオルカンをしっかりＳＰＯＴ購入出来たのが、
早々に結果が出てきており、気分ヨシです。

オルカンに限らず投資信託は指値が出来ず、また発注から約定までのタイムラグがあるため、
ピタリと合わせた価額で購入することは出来ませんが、
ＶＩＸ指数、プットコールレシオなどを参考に、余剰資金が出来次第、投入していきます。

４月末時点、現金比率が180万円まで下がっており、ややピンチです。
３月にオルカン全振りぶっぱー、４月は日本株を少し購入しただけですが、
ＴＯＰＩＸが冴えないため売りの指値が入らず、キャッシュ不足です。
また、３月～４月は子供達の卒業～入学シーズンで出費もかさみました。

５月～６月は日本株の配当シーズン、さらに７月は社畜ボーナスで
しっかりキャッシュを蓄えるまで、毎月積立以外は一旦凍結しようと思います。
オルカンシフトがまだ道半ばなので、絶好調の日経平均に牽引してもらって、
ＴＯＰＩＸ銘柄など幅広い値上がりを期待、指値売却したいところですが、
こればっかりは焦っても仕方ないので、気長に我慢したいと思います。

総資産額が大きくなりにつれ、さらにさらに複利効果の偉大さを実感しています。
雪だるまコロコロ転がっている内に勝手にが大きくなっていき、
さらに勢いを増して、巨大な雪だるまへと変貌していく様を見守るだけ。
➡ 見守るだけ＝オルカンだけ　が最もシンプルだと考えています。

今後の方針

上記でも記載した通り、現金＋オルカンへの簡単ポートフォリオへシフトしていきます。

■蒼バンバンの中長期投資戦略（2026年4月3日現在）
① 新NISAのインデックス投資（オルカン、S＆P500）：継続
2026年も年始最速一括投資でオルカンに360万円ｘ２を完了済。
2027～28残り２年もオルカン全ツッパーしていきたいと考えています。

② 日本高配当株：売却ステージ
年間配当金240万円をがっちりホールドし、
配当利回りのパッとしない個別銘柄は、順次オルカンシフト。
売却候補銘柄：配当利回りの低いものから順次

③ 米国高配当株（SCHD一本化）：完了
分散効果を加味して、もうしばらく投資は継続しますが、
元本上限を1,000万円で打ち止め、配当再投資のみ残し、
SCHDの増配力に期待したいと思います。

④ 特定口座・オルカン投資：継続強化
2026年以降のメインとして、特定口座でオルカンを強化し、
ＦＩＲＥ後は配当金代わりに４％取り崩しルールを適用したいと思います。

⑤ 純金積立の取り崩し
2026年売却枠復活、売却時期検討中
金価格の乱高下はまだ続いており、
今後も地政学リスクは高まりと予想して、今年は12月まで売却を引っ張ります。

それでは、また。